2024大湾区跨境理财新观察.pdf

南都·湾财社渣打银行联合出品

目录

BACKGROUNDEXPLANATION

背景阐释

RESEARCHMETHODS

02研究方法

DATAANALYSIS

03数据分析

SUGGESTIONSANDPROSPECTS

04建议与展望

BACKGROUND

EXPLANATION

背景阐释

����年，跨境理财通在粤港澳大湾区率先启动，两年多以来业务规模稳步增长。中国人民银行公

布的数据显示，����年�月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者�.��万人，包括港澳

投资者�.��万人，内地投资者�.��万人，涉及相关资金跨境汇划�.��万笔，金额达���.��亿元。

����年�月��日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，“跨境

理财通”正式迈入�.�阶段。如今“跨境理财通�.�”一路爆火，正在成为投资者的新风向。

“跨境理财通�.�”从参与机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产品范围、跨境宣传销售安

排等五个方面进行了优化升级。具体来看，“跨境理财通�.�”版本进一步放宽“南向通”投资者准

入条件，丰富“北向通”投资产品货架，扩大参与机构范围，提升个人额度上限，优化明确“跨境

理财通”业务办理流程。一直以来，银行是参与“跨境理财通”的主力军。随着“跨境理财通�.�”

落地，多家银行积极响应，推进产品与服务升级。比如渣打银行宣布将跨境理财通南北双向产品

增加至超���款，涵盖包括股票型基金及债券。

“跨境理财通�.�”同样受到了越来越多个人投资者的青睐。�月作为“跨境理财通�.�”实施后的

第一个完整月，该月内地新增投资者人数猛涨，内地与香港间往来的“跨境理财通”业务表现亮

眼。根据中国人民银行广东省分行披露的数据，�月粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资

者新增�����人，环比猛增�.��倍；涉及资金跨境汇划�����笔，金额为���.��亿元，按月分别增

长�.��倍及�.��倍。此番个人投资者对“跨境理财通�.�”热情的背后，一方面反映出此次优化升级

实现了对持续增长的大湾区跨境理财市场需求的适配；另一方面也反映出，在当前市场不确定性

增加的环境下，个人投资者对优质金融服务和多元化、多样化资产配置的需求将持续增长。

近两年来，中国经济全面重启，尤其是恢复通关后，大湾区投资需求持续增长，粤港澳大湾区高

净值客户多，存在着更强的资产多元化配置意愿，而投资产品弹性、范围的进一步扩大，也吸引了

更多客户。而内地与香港间的往来业务依然是“跨境理财通”的主要池子，跨境理财通�.�时代的

到来，对进一步巩固香港作为国际金融中心和全球离岸人民币业务中心的地位具有重大作用。

大湾区居民如何解锁财富密码，进行更有效的资产配置？继上一次《告别利率“�时代”，大湾区居

民如何增值钱袋子？》网络调查问卷后，南都·湾财社再次携手渣打银行启动了《跨境投资成新风

尚！“跨境理财通�.�”如何解锁大湾区居民财富密码》网络调查问卷，探析大湾区居民跨境理财

的新风向。本次调查问卷，聚焦大湾区居民新跨境理财财富观，发掘跨境理财新风向，有助于加

速大湾区金融互联互通，助推大湾区投资理财市场高质量发展。

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RESEARCH

METHODS

研究方法

继上一次《告别利率“�时代”，大湾区居民如何增值钱袋子？》网

络调查问卷后，南都·湾财社再次携手渣打银行通过南方都市报

APP、南方都市报微信公众号、深圳大件事微信公众号及多家金融

机构等多个渠道启动了《跨境投资成新风尚！“跨境理财通�.�”如

何解锁大湾区居民财富密码》网络调查问卷，面向各个年龄层、不

同收入群体的受访者投放，具备