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摘要
Logistic回归分析方法是预测企业信用风险的主要方法之一，该方法不要求样本数据服从正态分布，适用于经济和金融数据的分析。由于目前我国上市商业银行的信息披露不够完善以及破产银行的数据不足，本文运用因子分析法对我国74家商业银行2016年至2018年的财务指标数据进行客观赋权，确定指标权重后计算各样本银行的风险状况综合得分，并将样本银行分为“经营稳健的银行”和“经营出现风险的银行”两组样本。其后运用Logistic回归方法进行回归分析，研究和检测结果表明运用该方法建立的预警模型在解释和预测准确率等方面表现良好，特别是对经营状况存在风险的银行数据预测准确率很高。
关键词：商业银行；财务
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