附件：经营主体信用风险分类应用工作规范(征求意见稿).docx

Q/LB.□XXXXX-XXXX

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ICS

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CCS

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FORMTEXT14

FORMTEXT山西省地方标准

DBFORMTEXT14/TFORMTEXTXXXX—FORMTEXTXXXX

FORMTEXT

FORMTEXT经营主体信用风险分类应用工作规范

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FORMDROPDOWN

FORMTEXT

FORMDROPDOWN

FORMTEXTXXXX-FORMTEXTXX-FORMTEXTXX发布

FORMTEXTXXXX-FORMTEXTXX-FORMTEXTXX实施

FORMTEXT山西省市场监督管理局??发布

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目次

TOC\o1-1\h前言 II

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4基本要求 2

5指标体系 2

6类别划分 3

7应用管理 3

参考文献 5

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前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

本文件由山西省市场监督管理局提出。

本文件由山西省市场监督管理局组织实施并监督检查。

本文件由山西省市场主体信用监管标准化技术专家组归口。

本文件起草单位：山西省市场监督管理局、朔州市市场监督管理局。

本文件主要起草人：裴昀惠、高宇、张志清、郝婧宇、李同钧、王强、高立新、元芳芳、尹继鹏、高源、蔚恒瑞、李德军、贾一英、桑飞。

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经营主体信用风险分类应用工作规范

范围

本文件规定了市场监管领域信用风险分类管理的规范性引用文件、术语和定义、目的和原则、信用信息的采集、风险类别划分、应用和管理、监管资源等内容。

本文件适用于市场监督管理部门对各类经营主体实施信用风险分类管理工作。市场监管领域其他相关政府职能部门实施信用风险分类管理工作可参考使用。

规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

DB14/T2794-2023“双随机、一公开”监管工作规范

《市场监管总局关于推进企业信用风险分类管理进一步提升监管效能的意见》(国市监信发〔2022〕6号)

《山西省市场监督管理局关于印发企业信用风险分类管理办法的通知》（晋市监规发〔2023〕16号）

术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

经营主体

是指中华人民共和国境内以营利为目的从事经营活动的下列自然人、法人及非法人组织：

公司、非公司企业法人及其分支机构；

个人独资企业、合伙企业及其分支机构；

农民专业合作社（联合社）及其分支机构；

个体工商户；

外国公司分支机构；

法律、行政法规规定的其他市场主体。

信用信息

经营主体的基础属性信息、经营状况信息、监管执法信息、关联关系信息、综合评价信息等。

信用风险

经营主体在存续期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺、政府监管规则的不确定性的影响。其中：声明承诺包含但不限于法律法规和强制性标准规定的、合同条款等契约约定的、社会合理期望等社

会责任的内容等。

信用分类

按照国家、省市场监管部门信用风险分类标准，应用互联网、大数据等信息技术，对经营主体的信用风险信息对其信用风险状况进行自动研判，根据信用风险状况不同将其划分信用风险类别。

基本要求

信用风险分类划分及应用，坚持客观性、适用性、通用性、延展性原则。采用科学的方法和技术手段，秉承独立、公平、公正，根据经营主体风险特征和既往监管结果，客观动态实施经营主体信用风险分类,并根据分类结果开展差异化监管。

根据市场监管总局关于推进企业信用风险分类管理进一步提升监管效能的意见》(国市监信发〔2022〕6号)、《山西省市场监督管