个人理财合同范文.docx

个人理财合同范文

合同编号：__________

鉴于甲方愿意委托乙方进行个人理财，为明确双方的权利和义务，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，以便共同遵守。

第一条委托事项

1.1甲方同意将其名下的资金人民币（大写）：____元整（小写）：____元，委托乙方进行个人理财。

1.2甲方应确保其委托乙方进行理财的资金来源合法，并承诺对理财过程中产生的所有损失承担责任。

1.3乙方应根据甲方的委托，采用合理、谨慎的投资策略，为甲方实现资产增值。

第二条理财收益与费用

2.1理财收益：双方约定，理财收益的计算方式为：本金×年化收益率×实际理财天数÷365天。年化收益率及实际理财天数按双方约定的方式确定。

2.2乙方应保证甲方理财收益的最低收益率为：____%。

2.3乙方应承担理财过程中的相关费用，包括但不限于：投资管理费、交易手续费、印花税等。具体费用及支付方式由双方协商确定。

第三条理财期限

3.1本合同的理财期限为：____年，自甲方支付理财资金之日起计算。

3.2理财期限届满后，甲方同意按照本合同约定的收益方式继续委托乙方进行理财。

第四条乙方义务

4.1乙方应确保甲方委托的资金安全，不得挪用甲方资金。

4.2乙方应按照甲方的委托进行理财，不得擅自改变投资方向。

4.3乙方应定期向甲方报告理财情况，包括但不限于：投资组合、资产净值、收益情况等。

4.4乙方应在理财期限届满后，将理财收益支付给甲方。

第五条甲方义务

5.1甲方应按照本合同约定的金额和时间，向乙方支付理财资金。

5.2甲方应保证其委托乙方进行理财的资金来源合法，不得违反国家法律法规。

5.3甲方应按照乙方的报告，了解理财情况，并根据市场变化调整理财策略。

第六条违约责任

6.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本金____%。

6.2乙方违反本合同第四条的约定，导致甲方资金损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

第七条争议解决

7.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

7.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

第八条其他约定

8.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

8.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，理财期限自甲方支付理财资金之日起计算。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

签订日期：____年____月____日

一、附件列表：

1.甲方身份证明文件

2.乙方资质证明文件

3.理财产品说明书

4.投资组合报告

5.理财收益证明文件

6.授权委托书

7.违约金计算公式说明

二、违约行为及认定：

1.甲方未按合同约定时间支付理财资金，或未保证资金来源合法。

2.乙方未按甲方委托进行理财，擅自改变投资方向。

3.乙方未按约定向甲方报告理财情况。

4.乙方未在理财期限届满后支付理财收益。

5.任何一方未履行合同约定的其他义务。

三、法律名词及解释：

1.甲方：指委托乙方进行个人理财的自然人。

2.乙方：指接受甲方委托进行个人理财的专业机构。

3.理财资金：指甲方委托乙方进行投资的资金。

4.理财收益：指甲方委托乙方进行理财所获得的经济利益。

5.违约金：指违约方按照约定向守约方支付的赔偿金。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.甲方支付理财资金后，乙方未按约定进行理财。解决办法：甲方应及时与乙方沟通，要求乙方改正；乙方仍不改正的，甲方有权解除合同并要求乙方赔偿损失。

2.乙方未按约定向甲方报告理财情况。解决办法：甲方有权要求乙方及时报告；乙方仍不改正的，甲方有权解除合同并要求乙方赔偿损失。

3.理财期限届满后，乙方未支付理财收益。解决办法：甲方有权要求乙方支付理财收益；乙方仍不支付的，甲方有权解除合同并要求乙方赔偿损失。

五、所有应用场景：

1.个人理财规划

2.资产配置优化

3.退休规划

4.教育金规划

5.税务规划

6.遗产规划

7.投资组合管理