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2024年3月证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》（真题卷）

[单选题]1.技术分析中的阴阳矩形图又称为()

A.线性图

B.棒形图

C.点数图

D.K线图

正确答案：D

参考解析：技术分析中（江南博哥）的K线图又称为阴阳矩形图，也称为日本线。

[单选题]2.金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是()。

A.互换合同

B.期权合同

C.期货合同

D.可转换公司债券

正确答案：D

参考解析：可转债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。

[单选题]3.下列关于资本市场线的说法，错误的是()。

A.资本市场线上的任何一个点都是有效组合

B.理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好

C.资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系

D.资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合

正确答案：C

参考解析：B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系。

[单选题]4.根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是()。

A.基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年

B.基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》

C.基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议

D.基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布

正确答案：B

参考解析：基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法。

[单选题]5.关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是()。

A.可接受的风险水平由金融理财师来决定

B.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正

C.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

D.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

正确答案：C

参考解析：风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

[单选题]6.下列关于资产配置的说法中，正确的是()

A.资产配置是根据历史数据，将资金在不同资产类别之间进行分配

B.资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

C.资产配置是根据风险最小化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

D.资产配置是根据收益最大化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

正确答案：B

参考解析：资产配置是从不同的资产类别选择拟投资的资产类型并配置资金的过程。具体来说是将其可用的资金分配到不同类型或不同领域的资产上，如股票、债券、黄金等。资产配置的目标在于最大程度地增加投资回报并最小化整体风险。

[单选题]7.套利定价模型的目标是寻找()的证券。

A.低风险

B.价格被低估

C.高成长性

D.高收益

正确答案：B

参考解析：套利定价模型的目标是寻找价格被低估的证券。

[单选题]8.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于()。

A.3

B.5

C.1

D.10

正确答案：B

参考解析：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

[单选题]9.()对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.证券登记结算公司

正确答案：A

参考解析：中国证券业协会对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

[单选题]10.为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，()于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率，

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

正确答案：B

参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率。

[单选题]11.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误的是()。

A.必须与客户生活方式等因素相一致

B.是帮助客户达到长期财务目标的需要

C.必须评估一段时间内的客户情况

D.需要评