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风险管理部年度工作计划

2019年，xx分行将按照总行内控案防工作目标为方向，围绕我

行“专业化经营、系统化管理、集约化控制”的经营方针开展风险内

控管理工作。具体计划如下：

（一）继续加强全面风险管理工作

一是针对全面风险管理内容，纳入对支行和部门的千分制考核中，

强化内控合规在经营管理中的重要性。二是进一步厘清部门职责，完

善全面风险管理体系。以双线风险防控责任制的落实为抓手，有序推

动全面风险管理工作的实施，加强信用风险、操作风险、市场风险、

流动性风险、声誉风险以及其他重要风险领域的风险防控，严守风险

底线，维护各项业务安全稳健运行。三是认真研究各项规章制度，借

助全面风险管理委员会的平台，积极探索建立全业务、全流程的风险

监控、评价和预警体系，充分发挥管辖支行全面风险管理委员会的辅

助决策作用。四是在行内广泛征求风险管理委员会会议的议题内容，

充分调动全行员工加强内控合规管理、提升风险防控水平的积极性。

议题范围包括：信用风险事项研究；针对各类检查或日常将有过程中

发现全行在产品或流程设计、岗位设置、风险防控等方面存在的漏洞

或缺陷，提出具体的改进方案；内外部审计检查发现的问题及审计建

议、发生问题的原因、整改措施、后续整改落实情况；合规运行情况

通报；内外部重大风险事件以及重大违规事件或案例；涉及风险管理

的措施、流程及办法等。同时加强各位委员专业知识的学习，提高风

险委员会工作实效。

（二）突出信用风险和操作风险的识别和防控，深化全方位风险

管理。

1.严控信用风险，保质保量发展信贷业务。

一是贯彻执行相关法规及总行各项制度，实行贷前、贷中、贷后

三位一体的动态、全程管理模式，严格落实贷前调查和贷后管理工作

责任制，开展授信业务精细化管理，提高信用风险识别的有效性和时

效性。进一步加强对大额贷款的管理，加大到期贷款的风险监测力度，

明确各阶段目标、责任人，严控新增不良贷款的发生。二是加强平台

贷款、房地产贷款和产能过剩行业贷款的风险防控，加强风险监测，

积极防范化解风险隐患。

2．继续深化操作风险管理三道防线建设，积极培育全面风险管

理文化。

一是各支行及业务营销人员利用每日晨会时间认真学习各项规

章制度和操作规程，落实到每一个环节的操作中，做好风险防控第一

到防线；二是分行各业务相关部门切实履行风险管理第二道防线的责

任，大力支持业务部门和支行的营销工作，加大前台、中台的有效沟

通，完善协作机制，提升了服务和营销效率；三是风险管理部作为风

险管理的第三道防线，加大对业务流程、管理质量的检查力度，强化

对业务条线、风险管理条线和其他职能部门的再监督。四是针对会计

营运、个金业务等柜面操作的薄弱环节，加强培训与检查工作，并重

视内外部发现问题的整改，强化各项柜面业务操作的合规性，防范操

作风险。对不符合安全规定的安全设备要及时进行整改，保证安全保

卫工作管理到位。

3.加强信用卡不良情况的防范，指导和督促辖内各支行相关营销

人员提高风险防范意识和风险识别能力，从源头严格审查高风险客户

进件,防范欺诈申请案件的发生。同时，定期对辖内各支行营销人员

进行职业操守和业务培训，积极防范道德风险和操作风险，并结合监

督检查等形式不断提高前端信用卡营销合规办理业务的意识。

（三）加强合规检查与案件风险排查工作力度，制定检查工作计

划

为加强分行合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项

业务安全稳健运行，依据总行工作要求，按照全面覆盖、突出重点、

及时防范风险、有效落实整改四项工作原则，在总行制定的案件风险

排查工作计划的基础上，补充制定了分行的案件风险排查工作计划，

突出对风险点的排查，内容涵盖信用风险、操作风险、道德风险、声

誉风险等方面，为进一步提升xx分行合规管理和案件防控工作水平

提供了重要保障。

（四）紧密结合审计重点开展相关检查工作，加大检查监督力度

重点关注总行审计项目，并对照开展相关检查工作，要认识到自

身检查工作存在的不足和空白点，加强对员工行为排查、反洗钱、理

财、信息科技等方面的检查力度、借总行开展相关审计项目的契机，

借鉴学习相关审计方法与要点，开展检查工作。同时，加强对高风险

环节和薄弱环节的检查力度，在此基础上进一步提高检查的覆盖面。

对于内外部检查发现的问题，要在深入分析原因的基础上及时组织整

改和问责，切实增强内控制度的执行效果,减少和防范各种违规事件

的发