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2023年内蒙古银行业从业人员合规测试题库

一、《中华人民共和国刑法》方面知识问答

1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷别人，违法所得数额较大的，应承担什么法律责任？

答：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构导致重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构导致特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。

2、伪造、变造金融票证，应处以有期徒刑或者拘役、罚金的情形有哪些？

答：（1）伪造、变造汇票、本票、支票的；（2）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（3）伪造、变造信用证或者附随的单据、文献的；（4）伪造信用卡的。

3、什么是信用卡？妨害信用卡管理应处有期徒刑或者拘役、罚金的情形有哪些？

答：“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取钞票等所有功能或者部分功能的电子支付卡。

妨害信用卡管理应处有期徒刑或者拘役、罚金的情形有：

（1）明知是伪造的信用卡而持有、运送的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运送，数量较大的；（2）非法持有别人信用卡，数量较大的；（3）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（4）出售、购买、为别人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供别人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员运用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

4、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取别人财物或者非法收受别人财物，为别人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，应如何定罪处罚？

答：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

5、银行或者其他金融机构的工作人员运用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，应如何定罪处罚？

答：数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

6、商业银行或者其他金融机构，违反受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，应如何定罪处罚？

答：情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

7、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者导致重大损失的，应如何定罪处罚？

答：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者导致特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前两款的规定处罚。

8、银行或者其他金融机构的工作人员吸取客户资金不入账，数额巨大或者导致重大损失的，应如何定罪处罚？

答：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者导致特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。

9、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为别人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，应如何定罪处罚？

答：情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。

10、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，导致重大损失的，应如何定罪处罚？

答：处五年以下有期徒刑或者拘役；导致特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和