三方监管协议银行账户监管协议.docx

三方监管协议银行账户监管协议

合同编号：__________

三方监管协议

银行账户监管协议

鉴于：

1.甲方为拟在乙方开设银行账户的客户，甲乙双方希望通过本协议明确双方在账户管理、资金监管等方面的权利义务。

2.丙方作为甲方的授权监管方，愿意对甲方在乙方的银行账户进行监管，确保甲方遵守相关法律法规和合同约定。

3.为了保护甲乙双方的合法权益，维护金融秩序，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，甲乙丙三方本着平等自愿、诚实守信的原则，达成本协议。

第一条协议范围

1.1本协议适用于甲方在乙方开设的银行账户及其相关资金往来。

1.2本协议涉及的账户监管范围包括：账户资金的存取、转账、支付、结算等。

第二条甲方权利与义务

2.1甲方承诺向乙方提供真实、完整、有效的身份信息和资料，并按照乙方的要求进行更新。

2.2甲方须遵守国家法律法规、银行业监督管理规定以及乙方账户管理规定，不得利用账户进行非法活动。

2.3甲方应按照约定向丙方支付监管费用，并确保监管费用的及时支付。

2.4甲方在账户资金往来过程中，应主动配合乙方及丙方的监管工作，提供必要的资料和信息。

第三条乙方权利与义务

3.1乙方应按照法律法规和甲方要求，为甲方开设银行账户，并提供账户管理服务。

3.2乙方应严格执行监管要求，对甲方的账户资金进行实时监控，确保甲方账户资金的安全。

3.3乙方应定期向丙方报告甲方账户的运营情况，包括但不限于账户余额、资金往来等信息。

3.4乙方应在甲方发生违法行为时，立即采取措施予以制止，并及时报告相关部门。

第四条丙方权利与义务

4.1丙方作为甲方的授权监管方，应按照本协议约定，对甲方的账户资金进行有效监管。

4.2丙方有权对甲方的账户资金往来进行查验、核对，并向乙方提供监管报告。

4.3丙方在发现甲方涉嫌违法行为时，有权采取措施制止，并及时报告相关部门。

4.4丙方应保密甲乙双方的账户信息，不得泄露给第三方。

第五条违约责任

5.1任何一方违反本协议的约定，导致本协议无法履行或者造成其他方损失的，应承担违约责任。

5.2甲方如发生违法行为，乙方和丙方有权立即终止本协议，并有权要求甲方赔偿因此造成的一切损失。

5.3乙方和丙方未履行本协议约定的监管职责，导致甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。

第六条争议解决

6.1本协议的签订、履行、终止、解除及解释等事项，如有争议，各方应友好协商解决。

6.2如协商无果，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

第七条其他约定

7.1本协议自各方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

7.2本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：________________

乙方（盖章）：________________

丙方（盖章）：________________

签订日期：________________

一、附件列表：

1.甲方身份证明文件

2.乙方银行开户许可证

3.丙方授权委托书

4.监管费用支付凭证

5.甲方账户资金往来明细

6.乙方账户管理规则

7.丙方监管报告

二、违约行为及认定：

1.甲方提供虚假身份信息

2.甲方利用账户进行非法活动

3.甲方未支付监管费用

4.乙方未按规定为甲方开设账户

5.乙方未对甲方账户资金进行实时监控

6.乙方未向丙方报告甲方账户运营情况

7.丙方未对甲方账户资金进行有效监管

8.丙方泄露甲方账户信息

三、法律名词及解释：

1.三方监管协议：指甲方、乙方和丙方之间就甲方在乙方开设银行账户进行的资金监管达成的协议。

2.账户管理：指乙方对甲方银行账户的日常运营进行管理，包括账户资金的存取、转账、支付、结算等。

3.资金监管：指丙方对甲方在乙方银行账户的资金往来进行实时监控，以确保甲方遵守相关法律法规和合同约定。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.问题：甲方提供的身份信息不真实

解决办法：要求甲方提供真实、完整、有效的身份信息和资料，并按照乙方的要求进行更新。

2.问题：甲方利用账户进行非法活动

解决办法：乙方和丙方应立即采取措施制止，并及时报告相关部门。

3.问题：甲方未支付监管费用

解决办法：乙方应提醒甲方支付监管费用，必要时可暂停提供账户服务。

4.问题：乙方未按规定为甲方开设账户

解决办法：乙方应及时为甲方开设账户，并确保账户管理符合相关规定。

5.问题：乙方未对甲方账户资金进行实时监控

解决办法：乙方应加强账户监控，确保甲方账户资金的安全。

6.问题：乙方未向丙方报告甲方账户运营情况

解决办法：乙方应定期向丙方报告甲方账户的运营情况，