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2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共40题）

1、下列说法中不正确的是()。

A.企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权

债务凭证，是一种债权工具

B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据

此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具

C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债

券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具

D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中

起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制

度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工

具

【答案】D

2、()是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?

A.风险识别?

B.风险计量?

C.风险监测?

D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险

控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。

【答案】D

3、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为

客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

A.客户的婚姻状况

B.客户子女的年龄

C.风险承受能力

D.客户近期是否有购房需求

【答案】C

4、商业银行()的主要收入来源是手续费收入。

A.支付结算业务

B.存款业务

C.同业拆借业务

D.贷款业务

【答案】A

5、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订，增加了

（）。

A.资本充足性

B.资产质量

C.市场风险敏感度

D.盈利水平

【答案】C

6、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万

元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风

险调整后资本回报率为（）。

A.9％

B.61％

C.70％

D.160％

【答案】B

7、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规

定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.三十万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

【答案】D

8、采用虚构事实或隐瞒真相方法，非法占有本单位财物，该行为属于（）。

A.侵吞

B.窃取

C.骗取

D.夺取

【答案】C

9、金融衍生工具是指(?)。

A.变动的派生金融产品

B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生

金融产品

C.基础金融产品本身

D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变

动的派生金融产品

【答案】D

10、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红

利替代现金红利，该措施可以()。

A.增加商业银行资产规模

B.增加商业银行盈利

C.增加商业银行核心资本

D.增加商业银行风险加权资产

【答案】C

11、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。

A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具

体规定

B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可

C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该

行政许可作出具体规定

D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可

【答案】A

12、下列不属于商业银行流动性风险监管指标的是（）。

A.流动性覆盖率

B.流动性比例

C.净稳定资金比例

D.风险调整后资本回报率

【答案】D

13、下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是（）。

A.房地产行业授信集中度

B.单一集团客户授信集中度

C.单一最大客户贷款比率

D.最大十家客户贷款比率

【答案】A

14、下列说法不正确的是（）。

A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即

全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律

B.银行业从业人员应当遵守法律法规