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理财，会使您的家庭更美好
姓名：***
系别：财经系
班级：投资与理财0902
学号：**********
指导教师：***
完成日期：2011年12月18日
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理财，会使您的家庭更美好
目录
第一部分案例摘要-2-
第二部分基本分析-2-
第三部分家庭财务报表.-3-
第四部分家庭财务分析.-8-
一、财务比率分析-8-
二、家庭资产结构分析.-8-
三、家庭收支情况分析.-9-
四、其他财务分析-9-
第五部分综合理财需求分析-9-
一、家庭理财目标-9-
二、崔先生的风险评估.
第六部分几点基本假设.
第七部分家庭理财目标资金供需分析.
第八部分理财规划建议.
一、现金规划
二、宅基地规划和购房规划
三、教育规划
四、赡养老人规划
五、保险规划
六、投资规划
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理财，会使您的家庭更美好
七、退休养老规划
八、遗产规划
第九部分敏感性分析
第十部分风险揭示
第十一部分理财规划方案实施及修正.
第一部分案例摘要
崔先生今年39岁，是一家企业的业务员，月收入2万元，每年销售提成是20万
元。他爱人就职于国有改制企业，年工资税后5万多，企业股份分红0.8万元；孩子今
年10岁，是一名私立小学学生。崔先生父母无收入，爱人父母有退休费，合计每月6000
元，并且都有医疗报销和医疗保险。崔先生家现有住房110平米，无贷款，有定期存款
23万元、活期存款20万元、股票型基金10万元，一处宅基地市值175万元，另有一
部帕萨特经济型车。随着孩子年龄的增长，崔先生希望孩子将来能够去英国读完高中和
大学。在朋友亲戚圈子内，崔先生感觉自己经济还有待提到，他希望在45岁时能够拥
有500万的财富，能住上价值200万的山村别墅，同时希望他们夫妻两个在年老时可
以享受生活，能够到非洲、南美洲、南极洲进行休闲旅游。
第二部分基本分析
从崔先生家庭的情况来看，崔先生是一家企业的业务员，收入属于中等偏上的水平，
相对
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