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银行员工行为管理细则

目录

第一章总则

第二章组织管理

第三章日常行为管理

第四章异常行为排查

第五章评估与监督

第六章附则

第一章总则

第一条为加强员工行为管理，明确员工行为守则，规范员工行为日常管理与异常行为排查，进一步健全合规体系，促进银行安全、稳健运行，根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》(银监发〔2018〕9号)和《银行员工行为管理办法（2018年版）》，特制定本细则。

第二条本办法所称的员工，是指与银行签订劳动合同的在岗人员，以及银行聘用或者与劳务派遣机构签订协议提供辅助性金融服务的其他从业人员。

本办法所称员工行为管理，包括明确员工行为管理的治理架构，制定员工行为守则，对员工行为实施日常管理、异常行为排查、评估监测，并监督检查员工行为管理工作成效等。

第三条员工应保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定，不从事引发各类风险的不当行为。

第四条员工行为管理遵循以下原则：

（一）突出合规导向。通过员工行为管理，明确职业操守，落实法律法规及监管要求，遵守内部规章制度，依法经营，合规操作。

（二）员工行为管理与业务管理相结合。员工行为管理要融入业务流程，强化业务管理，既要完善制度、流程与系统，又要实施员工行为管理；既要倡导依法合规，又要惩治违规行为，相互补充，形成合力。

（三）突出重点，风险为本。员工行为管理要突出重点，防范不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。

（四）覆盖全面，形成体系。以层级管理为主，层级管理与条线管理相结合，通过员工行为日常管理、异常行为排查、行为评估、监督检查，立分工明确、覆盖全面、授权清晰、相互制衡、注重实效的管理体系。

第五条本办法适用于银行省分行各级机构及全体员工。

第二章组织管理

第六条内控合规部门负责牵头员工行为管理工作，具体包括：

（一）组织制定员工行为管理细则与员工行为守则；

（二）组织各业务部门制定本业务条线的员工行为细则；

（三）组织评估、检查本级部门、各业务条线及下辖机构员工行为管理情况；

（四）根据监管要求或内部管理需要，牵头组织实施专项员工异常行为排查；

（五）协助总行员工行为管理信息系统；

（六）向行领导及总行报告全行员工行为评估结果；

（七）向监管机构报送员工行为管理细则、年度员工行为评估报告；

（八）对业务部门自查自纠之外的轻微违规、一般违规员工进行处理；

（九）牵头对下级机构负责人开展行为排查；

（十）行领导交办的其他员工行为管理相关工作。

第七条人力资源部门在人员招聘、任职、薪酬、考核、培训、离职等方面履行员工行为管理职责，具体包括：

（一）负责牵头制定员工劳动纪律管理规章，并组织实施；

（二）在员工招聘和任职程序中评估员工与业务相关的行为，重点考察是否存在不当行为记录，录用与招聘标准不得降低。

（三）落实人员聘任中的任职回避和业务回避制度；

（四）明确薪酬发放和职务晋升的基本条件，对未达到行为要求的员工，在薪酬发放、职务晋升方面采取限制措施；

（五）负责将员工行为管理内容纳入年度考核中；

（六）负责配合相关部门完成员工行为管理中涉及的员工信息查询、异常行为排查、岗位调整、薪酬扣减等工作。

第八条纪委监察部门负责对严重违规及以上人员进行违规责任核查，并予以责任追究，向上级机构、外部监管机构报送员工受到行政处分的情况。负责立违法违规违纪举报制度，并对举报事项进行调查处理。

第九条风险管理部门负责牵头完善员工行为管理相关监测工具，监测预警员工异常行为。

第十条审计部门负责对员工行为管理情况进行审计监督。

第十一条公共关系与企业文化部门负责制定员工行为规范，将员工行为管理纳入企业文化与合规文化。

第十二条各业务管理部门负责本业务条线员工行为管理，具体包括：

（一）制定本业务条线员工异常行为排查要点、排查方式等；

（二）监督检查本条线业务制度与员工行为细则落实执行情况，组织实施异常行为排查与员工日常教育等；

（三）负责本部门员工日常行为管理、异常行为排查处置及纠正；

（四）落实业务回避制度，从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权；

（五）向行领导、内控合规部门报告本业务条线员工行为细则遵守情况、异常行为排查情况以及本业务条线员工行为评估结果。

第三章日常行为管理

第十三条各机构、各部门对员工异常行为承担管理责任。员工发生违规行为，对银行资金资产、声誉造成损失的，员工所在部门、机构负责人承担相应的直接责任或管理责任。

第十四条员工行为守则制定应有利于稳健经营和风险防控，与业务复杂程度相匹配。行为守则包括从业人员