2023年2季度从业人员执业行为管理试题考题及答案.pdfVIP

2023年2季度从业人员执业行为管理试题考题及答案

基本信息：[矩阵文本题]*

姓名：

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部门：

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员工编

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号:

一、单选题（30题，1分/题）

1.被认定为最低类别投资者，只能购买风险等级为（）的产品或服务。[单选题]*

A.R1(正确答案)

B.R2

C.R3

D.R4

E.R5

2.根据《九民纪要》，人民法院可以在判决发行人、销售者对金融消费者承担连带

赔偿责任的同时，明确发行人、销售者在实际承担了赔偿责任后，有权向（）追偿

其应当承担的赔偿份额。[单选题]*

A.责任方(正确答案)

B.发行人

C.销售者

3.关于投资者风险测评及推介产品或服务的表述，以下表述错误的是（）。[单选

题]*

A.可以代客户进行风险等级测评。(正确答案)

B.不得诱导客户进行与其实际风险承受能力不匹配的风险等级测评。

C.不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

D.不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能

力的产品或者服务。

4.向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供产品（或服务）时，只能销售或提

供（）等级的产品（或服务）。[单选题]*

A.R1(正确答案)

B.R2

C.R3

D.R4

5.关于投资者风险测评的表述，以下表述正确的是（）。[单选题]*

A.代客户进行风险等级测评。

B.诱导客户进行与其实际风险承受能力不匹配的风险等级测评。

C.诱导客户同一时间段内多次风险测评以提升其风险承受能力等级。

D.由客户本人根据自身实际情况真实准确进行风险等级测评。(正确答案)

6.投资者应按规定提供相关信息，以下对投资者提供信息相关的表述正确的是

（）。[单选题]*

A.可以向提供信息不完整的投资者销售产品或提供服务。

B.可以向提供信息不真实的投资者销售产品或提供服务。

C.可以向提供信息不准确的投资者销售产品或提供服务。

D.不得向不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的投资者销

售产品或提供服务。(正确答案)

7.以下哪些投资者（），从业人员可以向其销售产品或提供服务。[单选题]*

A.不按照规定提供相关信息或提供信息不真实、不准确、不完整的投资者。

B.不符合产品或服务准入要求的投资者。

C.风险承受能力测评与产品或服务的风险等级不匹配的普通投资者。

D.按规定提供信息，风险承受能力测评与产品或服务的风险等级匹配、满足产品或

服务准入要求的普通投资者。(正确答案)

8.关于向普通投资者主动推介的要求，以下表述正确的是（）。[单选题]*

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

B.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务。

C.主动向风测承受能力测评过期的普通投资者推介产品或服务。

D.不得向风险承受能力最低类别的投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的

产品或服务。(正确答案)

9.以下选项正确的是（）？[单选题]*

A.在客户不方便时，证券从业人员可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认

购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。

B.证券从业人员可以私自推介或销售非公司自主发行或代销的优质金融产品。

C.证券从业人员不得与客户约定分享投资收益，不得对客户证券买卖的收益或者赔

偿证券买卖的损失作出承诺。(正确答案)

D.证券从业人员在必要时可诱使客户进行不必要的证券买卖。

10.证券从业人员的下列做法哪项是违规的？（）[单选题]*

A.不买卖法律明文禁止买卖的证券

B.不私下接受客户委托买卖证券

C.在执业过程中廉洁守矩，拒绝收受客户款项和财物

D.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案)

11.向客户推介销售产品时，以下表述错误的是（）。[单选题]*

A.向客户做获利保证。(正确答案)

B.不得与客户约定分享投资收益。

C.不得向客户违规承诺收益或承担损失。

D.向客户充分揭示风险。

12.关于从业人员客户招揽的行为规范，以下行为正确的是（）。[单选题]*

A.委托其他机构或个人代理其从事客户招揽、客户服务和产品销售活动。

B.违规通过互联网络、