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机密改进业绩管理系统与客户

管理此汇报仅供客户内部使用。未经MKX企业书面许可，其它任何机构不得私自传阅、引用或复制。xxxxxxxxx第二阶段结果和进展汇报ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第1页

阶段汇报目标项目小组汇报第二阶段项目结果和进展X行领导对项目阶段性结果验收并提出提议2ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第2页

汇报内容项目进展综述第一阶段利润汇报系统客户服务战略初步结果第二、三阶段利润汇报系统动因成本法介绍下一步工作计划3ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第3页

项目方法提议确定怎样使用报表确定报表制作流程确定自动化水平设计财务模型及所需报表评定现有业绩汇报系统主要工作评定xx分行现有业绩汇报系统评定报表内含数据质量/起源确定必要近期/长久IT改进工作制订计算利润财务模型按以下四个方面制订所需利润报表样本业务单元产品客户渠道制订第二,三阶段利润汇报需求,提出利润汇报信息和功效需求动因成本法培训和试点企业和个人客户市场调查单个企业和个人客户利润抽样计算用下六个月数据试算利润财务模型确定近期和远期汇报制作方法制作汇报制作手册准备宏观推广计划确定xx分行怎样使用报表提供其它银行怎样在客户销售/服务方式中利用利润报表案例为xx分行确定选择方案对xx分行在每个详细客户群中怎样利用报表详细方案提出提议时间1月2日-2月9日(5周)2月12日-3月16日(5周)3月19日-4月11日(3周)阶段汇报(nnnn年2月13日）阶段汇报(nnnn年3月20日）结案汇报(nnnn年4月10日)4ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第4页

项目结果说明利润汇报设计1.第一阶段利润汇报系统1.1利润汇报设计方案1.2利润汇报模型1.3利润汇报制作手册1.4资金内部转移利率手册2.第二、三阶段利润汇报系统2.1第二、三阶段利润汇报自动化需求2.2动因成本法培训/试点2.2动因成本法手册利润汇报产品客户地理单元渠道利润汇报应用3.下六个月xx分行利润汇报4.怎样使用利润汇报手册5.客户区分服务高层次方案第一阶段利润汇报系统使xx能够马上实施产生利润汇报第三阶段利润汇报系统将提升覆盖范围和成本分摊准确程度,但需要18-24个月时间才能实施5ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第5页

汇报内容项目进展综述第一阶段利润汇报系统客户服务战略初步结果第二、三阶段利润汇报系统动因成本法介绍下一步工作计划6ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第6页

第一阶段利润汇报设计方案主要设计标准准确程度4.经过设定资金内部转移利率确保利润分配反应产品真实盈利情况5.反应真实风险成本贷款损失计算6.成本准确地分摊到产品类型、客户群和地理单元覆盖范围1.依据管理需求覆盖产品类型、客户群、地理单元利润情况责任对象2.责任对象明确自动化程度7.收入按产品类型、客户群、地理单元、渠道全自动分摊,成本分摊自动化程度高第一阶段设计方案汇报内容3.客观、深入、有序地反应盈利情况能从产品、客户群和地理区划（支行网点）和渠道四个角度提供利润汇报*7.第一阶段结合使用COBOL程序和Excel，实现利润汇报制作基本自动化2.每份利润汇报都由一名管理人员负责3.建立直观客观利润汇报形式4.采取国际通用由市场利率确定资金内部转移价格分摊收入5.同时采取实际损失法和现行贷款损失计算方法6.汇报体系采取基数分摊法分摊成本*渠道不含在此份汇报中资料起源: x行xx分行计划财务部；x行麦肯锡联合小组分析7ICBC/010307/SH-MISC-WW(2000GB)银行分行管理诊断报告第7页

利润分解方式*地理单元产品类别客户群100%个人客户群企业客户群机构客户群资金营运**分行渠道分行柜台渠道ATM/POS渠道资金营运**100%分行支行网点网点支行资金营运**100%┇┇┇┇银行卡中心 *本模型可经过深入自动化和程序扩展提供单个客户和网点汇报 **“资金营运”是不用于支行、产品、客户群或渠道一项银行业务，在上图中与这些分类并列是为确保分类利润总和为100%资料起源: x行xx分行计划财务部；x行麦肯锡联合小组分析支行分行活期储蓄定时储蓄住房按揭个人消费贷款个人信用卡个人贷记卡(企业)活期存款(企业)定时存款汇票贴现流动资金贷款房地