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2022合规回头看心得体会精选范文

要实现银行经营目标就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。为确保制度执行的严厉?性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要赐予爱护、表扬或嘉奖;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。

回顾过去很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。无论多么完善的内掌握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。我国银行业制度建设比国外银行简单，关键是欠缺文化，由于再好的制度也只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。

因此，要引导员工增加利用制度自我爱护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为常常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。

因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。

四种意识：

一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗;二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素;

三是监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部进展的保密工作，更要做好为客户保密工作。

三个加强是：

一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应惩罚;

二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴实、脚踏实地、乐观履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。

三是加强培训。要通过肯定方式对全部新上任的部门和网点负

责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。

其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必需与时俱进，不断进展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。我们既要不断借鉴他行的阅历，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。在实际工作中，将简单的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之简单背诵