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中国农业银行现金管理业务

中国农业银行现金管理服务帮助客户有效进行资金管理，提供账户管理、收付款服务、

流动性管理、投融资服务、供应链金融服务、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

中国农业银行现金管理品牌——“云现金管理”。“畅行无阻，聚水成云”，以云和

水的流动趋势，畅通资金流动，聚集财富效率。水是财富的象征，它升腾聚集成云，回归

滋润大地，实现价值的传承。中国农业银行的现金管理就像“星云”，帮助客户实现资本

配置和财富聚集。“走自己的路，用自己的方法，这条路是自然的”。“行云现金管理”

是道家自然法原理在现实中的运用，它通畅、快捷、方便，追求资金管理的最佳状态，为

提高企业效益提供宏观轮廓和智力机会。

一、账户管理

中国农业银行根据结算账户为客户提供各种服务，方便客户及时掌握账户信息，建立

合理的账户体系，有效控制账户收支，科学决策。结算账户费用账户

农业银行可为客户提供优质、便捷的本外币结算账户开销户服务。

中国农业银行拥有中国最大的网络系统和最大的客户群。结算产品种类繁多，可以为

客户提供安全、高效、优质的结算服务。

办理流程：客户开立结算账户可向农业银行营业网点提出申请，提交相关资料，签订

协议，并预留印鉴；本地、异地均可开户。客户撤销银行结算账户，需向开户银行提出销

户申请，与开户银行核对存款余额，交回未用凭证。账户收支管理

根据客户财务管理要求，实现下属成员单位收支两条线管理，协助集团客户及时控制

付款和收款。成员公司的收入账户用于收款，资金只能转入集团指定的上级账户；费用账

户只能接收上级拨给外部支付的资金。

办理流程：客户向农业银行营业网点提出申请，签订协议，提供账户清单，约定账户

收支性质。账户余额管理

根据客户授权，中国农业银行可协助客户管理其下属成员单位账户的零余额或限额，

将其下属成员单位账户资金总额或超过留存限额的部分转入指定账户，下级账户低于限额

的部分由上级账户下拨。确保账户为零余额或约定的预留余额，加强集约化管理。

办理流程：客户向农业银行提出申请，签订《现金管理服务协议》，成员单位提供相

关授权资料，具体事项请联系客户经理。组合印鉴

为满足客户风险防范的需要，可根据客户职责权限分级管理的要求设置不同的印章组

合，加强支付控制。

办理流程：客户在农业银行开立账户，签订协议，设置组合条件。账户报告

中国农业银行可以通过网点、柜台、电子渠道等方式，及时向客户报告信息完整的银

行账户。客户可以获取账户余额、交易明细等信息，掌握账户资金变动情况。个性化服务，

信息及时准确。处理流程：客户在中国农业银行开立账户，提出申请，并同意获取账户报

告的渠道和方法。电子收据

农业银行的银企通平台和网上银行等可以为客户提供电子支付业务的电子付款凭证，

带有农业银行电子回单专用章。

收据会立即打印，以方便客户检查。

办理流程：客户申请开通农业银行的银企通平台或网上银行服务，签订相关协议，办

理电子支付业务时，即可打印电子回单。电子对账

中国农业银行银企互联平台可以帮助客户实现系统对账，提高对账效率，减少财务人

员的日常工作量。操作方便快捷，信息安全准确，对账及时高效。

办理流程：客户申请开通银企互联平台，签订相关协议，农业银行向客户定期提供账

户余额、明细等对账信息。动账通知

根据客户约定，当客户结算账户单笔收付款交易金额达到预定条件时，中国农业银行

可以通过电子渠道或手机短信及时通知客户账户动态信息。大额交易应当及时通知，控制

账户变动。

办理流程：客户向农业银行营业网点提出申请，签订协议。mt940账户报告

中国农业银行可以为客户提供mt940格式的账户信息报表，满足客户跨境查询账户信

息的需要。跨行服务，信息完整，对账方便。

办理流程：客户在农业银行开立账户，提出申请，签订协议，约定账户报告发送方式。

二、收集服务

农业银行根据不同客户资金运行特点，提供多种方式的收款服务，协助客户迅速回笼

资金，减少资金在途时间，提高资金使用效率。通存通兑

客户在中国农业银行开立结算账户后，可以在全国任何综合网点办理异地现金存款和

异地转账的收付款业务。方便企业异地操作，实时记录资金，提高收付效率。

办理流程：客户向农业银行营业网点提出申请，签订协议。开通异地通兑需使用支付

密码支付方式。委托收款

中国农业银行根据收款人的委托向付款人收