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2009年度财务情况说明书

邮政银行城步县支行

2009年度，我支行采取多种营销策略，把业务发展放在首位，努力增收节支，

并组织广大职工参加各项竟赛活动，顺利完成了全年市行下达的各项任务，现将

财务情况汇报如下：

一、本行生产经营的基本情况

本行拥有一类网点两个，二类网点三个，本行人员正式职工23人，聘

用工3人，劳务工18人。主营业务包括：储蓄业务、信贷业务、公司业务、汇

兑业务、代理理财业务、及代理移动、保险等业务。

二、财务信息情况

1、本期总资产47708.25万元，其中：现金及存中央银行款项438.25万

元，存放联行款项45618.74万元，发放贷款和垫付款1610.11万元，固定资产

53.96万元，其他资产-28.95万元，其他应收款11.92万元，应收税务代扣利息

所得负债总额42398.08万元。本期负债:其中吸收存款

45889.86万元，联行存放款项1634.47万元，应付职工薪酬2.16万元，应交

税金2.41万元，应付利息201.14万元。其他负债178.18万元：①、其他应款

(

7.97万元，1)应付成本挂帐营销费2.72万元,(2)应付市行借款3

万。②、应付代理费80.50万元属应付未付邮政代理佣金，③、应付手续及佣

金1.86万元，④、应付代理业务1.29万元，⑤拨入资产87.05万元。1-12月

份收入上缴391.37万元，拨入费用272.06万元。

3、本期各项收入、成本费用、税金和营业外收支的构成及增长情况：

(1)、各项业务收入：

1-12月累计完成业务收入423.51万元，完成年计划98.17%,其中汇兑收

入完成8.98万元，收入占比为2.12%，利差收入完成251.11万元，收入占比为

59.29%，交易手续费收入完成12.69万元，收入占比为2.99%,代理保险收入为

21.20万元，收入占比为5%信贷收入完成92.62万元，收入占比为21.87%,公司

业务收入完成33.10万元，收入占比为7.81%,储蓄其他业务完成0.88万元。从

各项收入占比来看利差收入占重点，是我们的根基业务，新业务收入大大提升，

也是我们发展的重点。

(2)、各项业务成本费用支出情况：

1-12月累计成本费用支出272.06万元，其中职工工资支出90.23万元，

占总成本费用的33.16%。职工福利费支出6.88万元，占总成本费用的2.52%。

基本养老金8.12万元，占总成本费用的2.98%。职工医疗保险费

2.14万元，住房公积金6.71万元，占总成本费用的2.47%。取暖降温费

0.69万元，通信费用0.52万元，劳务性支出35.40万元，占总成本费用的13.01%。

工会经费1.80万元，职工教育经费1.35万元，业务宣传费2.23万元，营销费用

33.31万元，占总成本费用的12.24%。电子设备运

转费3.79万元，占总成本费用的1.39%。车辆租赁费3万元，业务用车费2.92

万元，占总成本费用的1.07%。业务用车修理费2.11万元，其他修

理费3.64万元，占总成本费用的1.34%。公杂费1.88万元，占总成本费用的

0.7%。领用物资11.38万兀，占总成本费用的4.18%。邮电费4.31万元，占总

成本费用的1.58%。差旅费4.52万元，占总成本费用的1.66%。水电费支出1.5

万元，会议费2.59万元，业务招待费支出1.29万元，折

旧费33.92万元，占总成本费用的12.46%。