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银行反洗钱知识考试题库(带答案)

银行反洗钱知识考试题库(带答案）

一、填空题

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为

_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立

__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名

2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工

作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调

查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示

___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。

答案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书

4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机

构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值

_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身

份正件或者其他身份证明文件。

答案：5、1

5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网

核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、

___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、

护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实

正件的，再继续办理业务。

答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名

不匹配、反应照片不符合

6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告

的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和

__________________两种识别方法

答：视读、机读

8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，

该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信

息的分析，实现__________________、__________________、

__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民

银行报送的功能。

答：2007年11月、本外币小我储备账户、结算账户、国

际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于

我行基层工作职员逐级报告在业务柜台以及背景监督过程当中

发现的可疑交易。

答：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行

维护，由_____________进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行

将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成

_____________和_____________两类。

答：关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储备机构办理单位集中代员工开立人为账户、养

老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位业务执照、

_____________、_____________及_____________的有效身份

正件及复印件，通过联网核查系统查对客户居民身份证，推行

客户身份识别任务。

答：单位负责人、授权包办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识

别制度，遵循“_____________的”原则，针对具有不同洗钱或

者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的

措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解

_____________。

答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的

实际受益人

14、金融机构应当按照____、____、____、____的原则，

妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，

以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动

和查处洗钱案件所需的信息。

答案：平安、准确、完整、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，

要纳入《中国邮政储备会计制度》有关会计档案的范围进行保

管，储存