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《个人理财》课程整体设计

一、学习领域〔典型工作任务描述

学习领域课程〔典型工作任务描述——教什么〔学习任务

典型工作任务描述中隐藏着该职业重要的典型工作任务描述中隐藏着该职业重要的隐性知识隐性知识和技能,它与课程目标

设计有直接的关系。只有了解典型工作任务的内涵及其工作过程以后,才可能确

定课程的教学目标与内容。

学习领域描述的关键是：明确该典型工作任务的基本内容以及工作过程和方

法是怎样的？有哪些要求？和哪些部门或个人有关？它的难点在哪里？怎么解

决的？所依据的国家或职业标准有哪些？要使用哪些设备或工具？等等,从职业

真实工作任务的角度初步回答真实工作任务的角度初步回答教什么教什么的问题。

主要教学任务是通过教学内容的学习与实训,让学生了解个人理财可以运用

的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础

操作规范,具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财

规划的能力。

二、课程目标设计

课程目标设计——教到什么程度

课程目标是预期的课程结果,是学生学习本门课程后应达到的状态,包括在认

知、动作技能和情感三个方面的要求。课程目标的描述主要有两个部分,一是学

习本门课程后要达到的综合性要求,表明学完这门课程后学生要具备的所期望的

隐性能力和经验。二是学完本门课程后,学生具体学会了做什么,能够做什么,需要

附上一些具体的、可观察、可测量的显性行为目标,这些行为目标反映了每个学

习情境的总体要求。

《个人理财》课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、仿真式理

财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合,使得学生了解主要的理财产品及

其收益、风险特点,学会与客户沟通的技巧,能够运用相关的理财分析规划知识,

按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。培养学生的敬业精神、团队精

神、求索精神,使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格,为上岗就业成为一

名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

1．知识目标：

〔1掌握银行卡的基本知识

〔2掌握贷款方式和还款方式的基本知识

〔3熟悉国内高等教育体系和相关费用知识,掌握教育储蓄、教育贷款、教育信

托和教育保险的基本知识

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〔4了解个人/家庭面临的主要风险,掌握人身保险、财产保险和责任保险的基本

知识

〔5熟悉风险偏好基本知识,掌握股票、债券、基金、资金信托、外汇投资、证

券交易的基本知识

〔6掌握社会保障制度、企业年金、商业养老保险制度的基本知识

〔7掌握《婚姻法》、《继承法》、《民法》等法律中与财产有关的法律规定

2．技能目标：

〔1能够分析客户现金需求,制订现金规划方案

〔2能够制订住房消费方案、汽车消费方案和消费信贷方案

〔3能够分析客户教育需求并制订教育规划方案

〔4能够收集客户相关人身、财产信息,提供风险管理和保险规划方面的咨询服

务

〔5能够收集客户投资需求和投资环境的相关信息,提供投资咨询服务

〔6能够收集客户职业生涯规划信息和退休养老准备的信息,提供退休养老方面

的咨询服务

〔7能够收集客户家庭构成、财产情况等信息,提供财产分配与传承的咨询服务

3．素质目标：

〔1具有学习、理解问题以及创造性思维的基本素质；

〔2具有分析、判断、控制事件的基本素质；

〔3具有交往、沟通方面的基本素质；

〔4具有语言和文字表达方面的基本素质；

〔5具有敬业、乐于吃苦和奉献的基本素质；

〔6具有成本意识、安全意识和应变能力。

三、课程内容及结构设计

课程内容〔学习情境/学习任务设计——教什么〔学习内容

原则性建议：

1．学习情境的名称设计,一般采用名词+动词的结构,如：手动变速器的检测

与维修。

2．学习情境设计要以职业工作的项目或任务为载体,体现完整的工作过程。

3．学习情境的数量以5-8个为宜。情境少则内容多,综合性就强；情境多则

内容少,单一性强。

4．学习情境之间可以是平行关系、包容关系和递进关系,原则上要体现由简

单到复杂、由单一到综合的技能及能力学习过程。

1.学习情境结构设计

序号学习情境名称学时

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