2023年银行从业资格-风险管理考试备考题库附带答案10.pdf

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2023年银行从业资格-风险管理考试备考题库附

带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共50题)

1.(单项选择题)(每题0.50分)下列关于担保的说法，不正确的有()。

A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任

B.抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有

C.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保

D.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同

正确答案：B,

2.(多项选择题)(每题1.00分)在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因

是（）。

A.财会制度不完善

B.管理流程不清晰

C.财会系统建设存在缺陷

D.结算/支付系统延迟

E.文件/合同缺陷

正确答案：A,B,C,

3.(多项选择题)(每题2.00分)

违约的定义是估计下列哪些信用风险参数的基础（）

A.违约频率

B.违约概率

C.违约损失率

D.违约风险暴露

E.违约风险利息率

正确答案：B,C,D,

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4.(单项选择题)(每题0.50分)如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和

信用等级的客户，商业银行贷款组合的总体风险一般会（）

A.不变

B.降低

C.负相关

D.增加

正确答案：B,

5.(判断题)(每题1.00分)经风险调整的资本收益率(RAROC)反映了商业银行通过承担风险而获得

的收益是有成本的。

正确答案：A,

6.(单项选择题)(每题1.00分)()是指由于利率、汇率的不利变化而使银行的表内和表外业务发生

损失的风险。

A：流动性风险

B：操作风险

C：市场风险

D：信用风险

正确答案：C,

7.(单项选择题)(每题0.50分)商业银行在流动性风险管理实践中，下列做法不恰当的是（）。

A.通过金融市场控制风险

B.建立多层次的流动性屏障

C.提高资产的稳定性和负债的流动性

D.提高流动性管理的预见性

正确答案：C,

8.(多项选择题)(每题2.00分)

记入交易账户的头寸应当满足下列（）基本要求。

A.在交易方面不受任何限制．可以随时平盘

B.具有明确的交易市场秩序

C.能够完全对冲以规避风险

D.能够准确估值

E.具有明确的持有目的

正确答案：A,C,D,

9.(单项选择题)(每题0.50分)

下列关于国别风险的表述，正确的是（）

A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴

B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中

C.转移风险是国别风险的主要类型之一

D.资产被国有化不会引发国别风险

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正确答案：C,

10.(单项选择题)(每题0.50分)关键风险指标法中，以下属于外部事件指标的是（）。

A.反洗钱警报占比

B.系统故障时间

C.前后台交易不匹配占比

D.员工人均培训费用

正确答案：A,

11.(多项选择题)(每题1.00分)商业银行的重大风险事项包括（）。

A.重大信贷风险事项

B.重大市场风险事项

C.重大利率风险事项

D.重大突发性事件

E.重大法律风险事项

正确答案：A,B,C,D,E,

12.(多项选择题)(每题1.00分)商业银行的风险暴露分类包括（）。

A.主权类

B.金融机构类

C.公司类

D.零售类和合格循环零售类

E.股权类和其他类

正确答案：A,B,C,D,E,

13.(单项选择题)(每题1.00分)

在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方