2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理精选试题及答案二.pdf

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

精选试题及答案二

单选题（共45题）

1、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()。

A.流动性管理和绩效考核

B.风险管理和绩效管理

C.资产管理和负债管理

D.资本金管理和负债管理

【答案】B

2、下列属于商业银行风险管理的主要策略的是（）。

A.风险分散

B.风险对换

C.风险集中

D.风险转出

【答案】A

3、以下不属于商业银行外包管理的组织架构的是（）。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.外包管理团队

【答案】B

4、下列关于风险的说法，正确的是（）。

A.对大多数商业银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因

此其潜在风险损失可以忽略不计

D.交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失

【答案】D

5、战略风险的类型包括()。

A.品牌风险

B.竞争对手风险

C.客户风险

D.以上全对

【答案】D

6、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品/服务的品牌管理质量直接影响商

业银行的盈利能力和发展空间，商业银行面临的这种战略风险是()。

A.行业风险

B.品牌风险

C.竞争对手风险

D.技术风险

【答案】B

7、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的

描述，最不恰当的是（）。

A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资

本充足率管理计划

B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序

C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分

D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

【答案】D

8、《金融违法行为处罚办法》属于()。

A.指引

B.法律

C.行政法规

D.部门规章

【答案】C

9、下列关于资本的说法，正确的是（）。

A.经济资本也就是账面资本

B.会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水

平相匹配的资本

C.经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的

非预期损失而应该持有的资本金

D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

【答案】C

10、（）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.资金业务

【答案】B

11、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合

投资所降低。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.既属于系统风险又属于非系统风险

D.不属于系统风险也不属于非系统风险

【答案】B

12、下列可以作为保证人的是()。

A.学校

B.医院

C.国家机关

D.具有代为清偿能力的法人

【答案】D

13、商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务

状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保

来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险分散

D.风险规避

【答案】A

14、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工

程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进

度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根

据背景资料，回答下列问题。

A.设计进度计划

B.施工进度计划

C.物资设备供应计划

D.总进度计划

【答案】D

15、商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外

部数据的是（）。

A.高频率、高损失事件

B.低频率、高损失事件

C.低频率、低损失事件

D.高频率、低损失事件

【答案】B

16、（2017年真题）根据2015年10月，银监