邮储理财初级4.pdf

318:ABCD:理财师在进行保险业务销售时，需遵守()原则。A:销售前需要了解你

的客户B:销售中要透明公开、有依有据C:销售后要建立归档制度D:积极处理

客户投诉

319:AB:基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合证监会关于

基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的()及()。A:名称B:

评价日期C:评级结果D:其他

320:ABCD:销售个人结构性存款产品时，销售人员须向消费者提供个人结构性存

款产品说明书、风险揭示书、产品协议书，客户权益须知等销售资料，向消费者

介绍产品基本信息及特点，包括()。A:产品类型B:费率C:期限D:风险收益特

征

321:ABC:境内个人可以持下列哪种证件办理个人外汇业务？()A:中华人民共

和国居民身份证B:军人身份证件以相关证明材料C:武装警察身份证件D:中国

护照

322:BD:按照管理运作方式不同，商业银行的个人理财业务分为()()两大类。A:

全权委托B:理财顾问服务C:授权委托D:综合理财服务

323:BCD:金融衍生品市场包括()。A:金融即期市场B:金融远期市场C:融

期货市场D:金融期权市场

324:AC:基金份额认购的收费模式有()。A:前端收费模式B:全额收费

模式C:后端收费模式D:净额收费模式

325:ABC:资产管理计划的()等相关人员须具备基金销售从业资格。A:业务管理

人员B:宣传推介人员C:系统运营维护人员D:大堂经理

326:ABCD:下面哪些属于我行开办基金业务的交易渠道。A:柜台B:个人网银C:

手机银行D:ITM

327:ABCD:代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统，按照财政部和中国人

民银行的规定，为投资者提供的储蓄国债()等服务A:认购B:付息C:兑付D:以

上均是

328:ACD:销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、

变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下

情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。A:趸交保费超过投保

人家庭年收人的4倍B:年期交保费超过投保人家庭年收入的30%，或月期交保

费超过投保人家庭月收人的30%C:保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或

超过60D:保费额度大于或等于投保人保费预算的150%

329:ABC:社会环境包括了()、()以及()。A:社会文化环境B:社会制度环境C:

人口环境D:生态环境

330:ABCD:宏观经济情况对理财业务的影响表现在了投资活动的各个方面，。一

般来说需要考虑的因素主要包括了()、()、()、()以及国际收支和汇率等。A:

经济增长速度B:经济周期C:通货膨胀率D:就业率

331:ACD:金融衍生工具包括()。A:证券回购B:股票C:期货D:期权

332:ABCD:渠道触发类包含事件引擎有：A:重要日期提醒B:基金盈亏提醒C:

客户手机号码变更提醒D:信用卡未激活提醒

333:ABCD:银行业金融机构应对自由理财产品及代销产品的销售过程进行同步

录音录像，完整客观地记录A:营销推介B:相关风险C:消费者确认和反馈D:关

键信息提示

334:ABC:债券市场的功能主要包括哪些()？A:融资功能B:价格发现功能C:

宏观调控功能D:风险分散功能

335:C:赵先生准备购买某寿险公司的万能寿险产品，以下是理财经理对该产品

的介绍，其中正确的是()。A:万能寿险的续期保费可以多缴、少缴、甚至停缴B:

万能寿险提供最低的保证收益率C:万能寿险账户的透明度较高D:万能寿险的

万能账户结算利率高于定期存款利率

336:BC:客户购买每笔外币理财产品系统会生成一个()。A:理财编号B:理财

账号C:协议编号D:协议账号

337:ABCD:下列关于基金中基金(FOF)费用的说法，正确的有()。A:

基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收