银行业专业人员职业资格考试-《2015年考试大纲》.pdfVIP

2014年银行从业资格《公共基础》考试大纲

(2013版)

1银行知识与业务

1.1中国银行体系概况

1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

中央银行

监管机构

自律组织

1.1.2银行业金融机构

国家开发银行及政策性银行

大型商业银行

中小商业银行

农村金融机构

中国邮政储蓄银行

外资银行

非银行金融机构

1.2银行经营环境

1.2.1经济环境

宏观经济运行

经济结构

经济全球化

1.2.2金融环境

金融市场

金融工具

货币政策

1.3银行主要业务

1.3.1负债业务

存款业务

借款业务

1.3.2资产业务

贷款业务

债券投资业务

现金资产业务

1.3.3中间业务

交易业务

清算业务

支付结算业务

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银行卡业务

代理业务

托管业务

担保业务

承诺业务

理财业务

电子银行业务

1.4银行管理

1.4.1公司治理

公司治理的涵义

公司治理的主体

利益相关者

信息披露

1.4.2资本管理

银行资本的概念与作用

监管资本的要求及管理

经济资本及其应用

1.4.3风险管理

银行风险的种类

风险管理的发展历程

全面风险管理

风险管理流程

1.4.4内部控制

内部控制的目标

内部控制的原则

内部控制的构成要素

内部控制的重点内容

1.4.5合规管理

合规管理的相关概念

合规管理的目标

合规管理体系的基本要素

合规管理的重点内容

合规管理部门职责

1.4.6金融创新

金融创新概述

金融创新的基本原则

金融创新与客户利益保护

2银行业相关法律法规

2.1银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1《中国人民银行法》相关规定

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中国人民银行的直接检查监督权

中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

《银行业监督管理法》的适用范围

《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3违反有关法律规定的法律责任

刑事责任

行政处罚

行政处分

相关的处罚措施

2.1.4反洗钱法律制度

洗钱概述

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

违反反洗钱规定的法律责任

2.2银行主要业务法律规定

2.2.1存款业务法律规定

存款及其办理原则

存款业务的基本法律要求

对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理

存款合同

2.2.2授信业务法律规定

授信原则

授信审核

贷款业务的基本法律要求

贷款合同

2.2.3银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

同业拆借业务的禁止

2.2.4银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制

对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制

对结算业务的限制

2.3民商事法律基本规定

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2.3.1民事权利主体

民事权利主体的概念

自然人

法人

非法人组织

2.3.2民事法律行