ABC 404014 资金归集、资金池服务附表.docx

ABC(2011)4040-14

资金归集/资金池服务申请附表

客户须知：

本申请表为《现金管理服务申请/维护表》（编号： ）的附表。

资金归集是为了满足客户加强对下属企业资金控制，提高资金使用效率，降低资金成本的目的，银行根据存款人的要求，定期或实时将其指定账户的资金全部或部分转往其他指定账户，或从其他指定账户转往另一指定账户的行为。3．资金归集方式的分类

实时归集是指下级账户将收入的资金实时划转至上级账户，下级账户发生对外支付时从上级账户中实时划转资金至本级账户进行支付。

普通批归是指根据客户约定的最高和最低限额、归集方向、最高累计归集余额等要素，日终把下级账户的资金逐级划转到上级账户。

按账户余额比例归集是指当下级账户余额高于最高留存限额时，按照账户余额的固定比例向上归集，若账户按余额比例向上归集后留存的金额低于最高留存限额，则将高于最高留存限额的部分向上归集。

按账户累计余额比例归集是指当下级账户的累计余额高于预先设定的归集比例时，按照账户余额与账户累积余额的固定比例的差额向上归集；当下级账户的累积余额等于预先设定的归集比例时，下级账户不归集。当下级账户的累积余额低于预先设定的归集比例时，按照账户累积余额的固定比例与账户余额的差额向下归集。

取整归集是指当下级账户的余额超出最高限额时，将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转往上级账户；当下级账户的余额低于最低限额时，上级账户将差额部分转往下级账户。

加权平均归集是指日终将正头寸的子账户资金以加权平均的方式调剂至负头寸账户。加权平均归集的资金归集关系为两层结构，主账户为不收不支户，是归集的过渡账户。

超限额后全额归集是指当下级账户的余额超出最高限额时，将下级账户的全额资金转往上级账户。(8)定时归集是指根据客户约定的日间归集时点自动向上归集资金。

(9)批归资金池是指子账户日间在子账户可用资金内进行支付，日终若子账户为正余额，将账户资金上存至主账户；若子账户发生透支，将款项从主账户下拨至子账户。

客户填写内容

最高级账号： （17位） 户 名： 第

*资金归集申请事项：□登记 □修改 □冻结 □解冻 一

联

必 □取消（选择以下内容）：□单账户删除 □子归集树删除

填 银

内*资金归集种类：□实时归集□批量归集□定时归集 行

留

容 批量归集：□普通批归□按账户余额比例归集□按账户累计余额比例归集 存

□取整归集□加权平均归集□超限额后全额归集 □批归资金池账户收支种类管理： □收支类 □收入类 □支出类

最 最高级账户资金归集关系 *申请事项： □建立 □修改

高

级 *产品类型： □普通归集 □加权平均归集 □批归资金池

账 *反向归集标志:：□不反向归集 □反向归集

户

资 *内部计息周期： □每月月底□每季20日 *利息再分配标志： □不分配□分配

金 *上级账户余额不足处理方式： □随机 □先大后小 □先小后大 □账户优先 □加权平均

归

集 *辅助账薄输出标志： □不输 □按日 □按月 营业税率： % 其他费率： %

关 *终止日期： 年 月 日 透支归还下级透支标志：□不用 □用

系

实实时资金归集关系 申请事项： □加入 □修改

时

资加入类型： □单账户加入 □子归集树加入

金加入资金归集关系的账号： （多个账号可提供清单）

归

集产品号： （12位，为资金归集关系中最高级账户的产品号，可由银行填写）

子上级账号： （17位） 上级户名：

账

户实归支控方式：□统收统支 □以收定支 □超额定支 超额额度：

关上存利率： % 下拨利率： % 辅助账薄输出标志： □不输 □按日 □按月

系营业税率： % 其他费率： % 终止日期： 年 月 日

批量归集关系必填内容

批量资金归集关系 申请事项： □加入 □修改加入类型： □单账户加入 □子归集树加入

产品号： （12位，为资金归集关系中最高级账户的产品号，可由银行填写）加入资金归集关系的账号 （多个账号可提供清单）

上级账号： （17位） 上级户名： 委托贷款标志： □非委托贷款核算 □委托贷款核算

上存利率： % 下拨利率： % 辅助账薄输出标志： □不输 □按日 □按月营业税率： % 其他费率： % 终止日期： 年 月 日

批归归集周期：□每日 □每月（归集日期)：

□不定期归集（选择该项填写以下附表）

不定期归集日期维护附表：申请事项：□登记 □修改每周归集约定：

隔天归集约定：从每月 号开始，相隔 天归集一次月末归集约定：□不归集□归集

每月归集约定： 月（1-12代表归集月份）

如每月归集日期相同，请填写：每月归集日期：