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深入了解客户投资目标
探究客户的投资目的,如资产保值、
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理财方案。
分析客户风险承受能力
通过风险评估问卷或面谈,了解客户的风险偏好。
1
根据客户的风险承受能力,推荐相应风险等级的
2投资产品。
定期调整投资组合,确保在客户风险承受范围内
3实现最佳收益。
把握客户理财期限要求
询问客户对投资期限的期望,以便为其选择合适的产品。
01
针对不同期限的理财产品,向客户说明预期收益与风险情况。
02
在产品到期前,提前与客户沟通续投或赎回事宜,确保资金顺
03利过渡。
提供专业理财建议
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根据市场情况调整配置策略
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比例,以抵御风险、把握机遇。全的前提下实现稳健增值。组合,以分散风险、提高整体
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定期评估调整
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