银行代理保险的自查报告.pdfVIP

银行代理保险的自查报告

银行代理保险的自查报告

我们眼下的社会，我们都不可避免地要接触到报告，其在写作上

具有一定的窍门。其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编收集

整理的银行代理保险的自查报告，欢迎大家分享。

银行代理保险的自查报告1

为落实中国保监会xx监管局的要求，确保我行代理保险业务合规

文件运行，根据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动，具体

自查情况如下：

一、组织领导

1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组

2、明确各相关部门，各组织层级、各具体岗位在防范化解代理保

险业务风险中的职责。

二、内控管理风险

1、代理协议管理支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都

是由地区分行带头签订的。

2、代理产品管理上级机构能够及时补充修改代理协议中的.银保

产品目录，未超出销售代理协议中产品。

3、单证管理银保单证管理制定由总行统一制定，上级机构下发的

所有空白都纳入银行重要空白凭证进行管理，下发凭证也都按重要空

白凭证进行管理，并有相应的登记本进行登记。

三、满期给付及退保风险

四、销售误导风险

1、培训支行理财经理在进行保险销售时都有保险公司客户经理在

场进行销售指导，保险公司在我支行还定期开展保险知识的培训讲座。

不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件

及可能带来的损失。

2、销售行为支行现共有五人取得保险销售从业资格证。

3、不存在保险公司工作人员驻点销售的情况。

4、所以保险宣传材料都由上级机构下发。

银行代理保险的自查报告2

近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期

间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情

况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的

认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行

了个人行为自查，现将自查情况总结如下：

一、爱岗敬业、无私奉献：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它

看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生

存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从

事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必

需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败

之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银

行人，为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是

职业道德对我们最引为用以规范行为品质，善恶的行为规则。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质

和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最

为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为

它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，

在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用

心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈

的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质

服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面

对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工

有高度的.思想觉悟。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银

行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与

否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有

规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度

的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一

笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业

务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互

监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我

们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，

那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，

找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制