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金融营销研究开题报告

金融营销研究开题报告范文

一、选题的背景、意义

(一)历史背景近年来,伴随着我国货币市场、资本市场的不断演化

和金融创新的层层推进,人们的金融消费需求被给予了更广阔的发展空

间和更宽泛的选择余地,金融活动的内容被极大丰富。而另一方面,客户

多样化、深层次的消费需求又反过来促进了银行、证券、保险等金融

机构的服务方式,尤其是营销方式的改革,使其呈现出共同服务、共同繁

荣、多元竞争的格局。为了在这种竞争中保持和扩大自身市场份额,各

金融机构纷纷采取了一些特色鲜明的营销措施,用营销理念来创新金融

产品和金融服务。现如今,增强营销创意,培养营销环境,整合营销队伍,

优化营销策略以及合理引导金融企业的有序竞争,已成为每一位金融企

业家所面临的必须解决的问题。尤其对于中国这样一个金融业还不尽

完善的国家来说,在入世后面临着来自海外经验丰富的金融企业的巨大

竞争压力,只有熟练运用诸如金融营销这样的先进理念来“武装”自己,

才能在愈演愈烈的市场竞争中占有一席之地。

(二)国内外研究现状

1、国外研究现状Tomas1990综合众家观点,提出了金融营销较为

现代的观点,他认为金融营销(现代金融服务营销)是分析、计划、控制

调研和分析并且制定本企业的战略目标和经营策略以谋求创立和保持

金融机构与目标市场之间互利的交换,达到本企业的目标。金融营销的

观点在经历了将近三十年的发展以及各位营销大师的深入探究之后得

到了逐步的完善。从先前仅仅是定位于向客户提供友好服务发展到从

产品自身考虑,开始重视金融创新,扩展金融产品深度和宽度。但是随着

广告,微笑服务和金融产品的创新在各个金融机构都重视起来之后,所有

的金融机构都站在了同一个层次水平,根本无法体现其优势,因此,PineII

开始提出发展金融机构自身的优势,确定自己的形象与特色,从而又一轮

新的金融营销的观念开始发展。最后Tomas提出将企业的战略目标和

经营策略相结合,从而成为现今较为现代的有关金融营销的观点。国内

研究现状与国外营销状况相比,我国金融营销基本上处于初步发展阶段。

近年来,在我国金融体制改革的过程中,面对日趋激烈的市场竞争态势,我

国金融企业开始意识到金融营销的重要性。为此,金融企业开始运用广

告和促销,各种形式的广告随处可见,企业员工服务态度的改善和服务措

施的.推出也表明金融企业经营观念和业务发展策略的转变。但是与国

外金融机构相比,我国金融企业所做的也只是局限于以广告与促销观念

的形式,而不是以科学的市场营销完整体系介入市场竞争中的,广告的表

现不够创新,促销手法也显得单一。

(三)发展趋势

随着金融服务模式的发展,金融业的营销也在不断发展,各个金融企

业每天都在创造新的营销策略和竞争方法:

1、金融企业将走向全面营销的时代,营销将渗透到金融企业活动

的方方面面,尤其是“内部营销”。现代企业市场营销的实质就是了解

消费者需求,设计出适合这种需要的产品并以符合消费者心理的方式传

递给消费者。满足客户需要的问题,在西方营销学界有人称之为“外部

营销”,而金融业营销还必须解决“内部营销”问题。“内部营销”就

是企业的决策层和领导层必须善于与下属沟通,通过引导来帮助下属做

好工作,这对金融企业来说尤为重要。同时通过制订内部工作准则、服

务标准甚至是构建评分体系等一系列对内营销宣传教育,使广大雇员树

立营销服务观念,认识工作人员与客户交流过程对本企业经营业务成败

的重要作用,从而出色地完成“一线营销”的任务。

2、金融企业将创新一套适应其企业特色的别具一格的行业实务营

销。金融业独特的服务方式决定了其营销不能死搬硬套工商企业那一

套,而应根据行业特点,创新出适合自己特色的营销活动,作为第三产业的

金融服务业,其营销特点就是服务加服务。金融企业只有建立“大服务”

观念,强化“大服务”意识,积极改进和创新服务品种、服务手段和服务

设施,才能向社会提供高质量、高效率、高层次的金融服务,赢得竞争优

势,树立良好形象。

3、为实现差异化服务,未来的金融业将更注重特色营销。金融企

业将通过市场调研活动,在把握金融需求趋势的基础上,认清其经营环境

和营销重点,适时地确立企业经营发展的目标,设计特色产品,推进金融产

品和服务的创新。

4、为适应金融市场的变化和节奏,金融业将会实施善变营销和