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2024年度国家开放大学(电大)专科《个人
理财》形考任务辅导资料
学校:班级:姓名:考号:
一、单选题(20题)
1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A8%.B.1O%C.15%D.2O%
2.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
3.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
4.按照定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
5.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
6.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
7.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
8.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
9.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
10.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。
A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
D.期限越长,利率越高,终值就越大
11.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
12.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
13家.庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
14股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
15.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
16.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
17.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
18.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
19.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
20.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
二、多选题(15题)
21.在间接标价法下,外国货币量增加,表示()。
A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值
22.根据组织形式的不同,基金可分为()
A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金
23.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩,包括有三种情况:()
A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩
24.根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率
25.实现个人理财目标应注意因素:()
A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性
26.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?()
A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目
标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
27.一般说来,买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:()
A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费
28.遗产税税收筹划方式包括:()
A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产
C.成立基金会D.把资产转移到境外
29.委托这一环节一般分为哪几种形式?()
A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托
30.艺术品投资市场的特点有()
A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象
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