2024年度国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料 (2).pdf

2024年度国家开放大学（电大）专科《个人

理财》形考任务辅导资料

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一、单选题（20题）

1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A8%.B.1O%C.15%D.2O%

2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

4.按照定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

5.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

6.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

7.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

（）。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

9.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

10.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是（）。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

11.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

13家.庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

14股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

15.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

16.在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

17.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

18.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

19.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

20.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

二、多选题(15题)

21.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

22.根据组织形式的不同，基金可分为（）

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金

23.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

24.根据外汇交割时间，汇率分为（）。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

25.实现个人理财目标应注意因素：（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

26.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

27.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

28.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

29.委托这一环节一般分为哪几种形式？（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

30.艺术品投资市场的特点有（）

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象