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银行防电信诈骗实施方案(精选4篇)
银行防电信诈骗实施方案篇1
为防范金融诈骗案件发生,防止犯罪分子利用高科技手段和掌握
银行内部情况作案,规范内部操作,加强防范,提高按章办事的行为,
特制定本预案。
一、加强开户管理,对开户单位出具的有关资料,接柜人员要加
强审核,同时请信贷人员实地查证,以保证开户单位资料的真实性,
确保开户单位户名应与营业执照户名一致。
二、加强身份证校验制度,执行示证办理结算业务和购买结算凭
证,未办好开户手续,决不能先通融出售凭证。
三、认真核对印鉴。在核对印鉴时,特别是办理现金、汇票、汇
款业务时,除电脑验印外,还应仔细目测或折角核对,必要时取出原
印鉴卡片进行手工折角核对,不能放过细小疑点。
四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取,营业室
经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查,不能有死角。
五、严格执行印、押、证三分管,明确各。各种章、证、押在使
用中做到人离加锁,营业终了入库保管。
六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据,除严格审核
真伪外,还必须发查询书,以核实该笔票据的真实性。
七、如发现假票据,应稳住当事人,立即报告业务专业部门和保
卫部门,并配合协助保卫部门破案。
八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作,发现假币应立即加盖
“假币”戳记,并开出没收证明,不得退还客户,以保证人民币的信
誉。
九、发现有疑犯前来冒领款项,各岗位应相互打暗号拖时间,并
报警,协助公安或保安人员将疑犯抓获。
十、有关部门电话:匪警:110
银行防电信诈骗实施方案篇2
我行地处黄河市长江区红西街2号,而节假日人员较少,前临大
街,交通便利,背靠印刷厂和南鸭集团家属楼,情况较为复杂,全体
员工必须提高警惕,严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》
第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章
的规定,确保建设银行的资金和员工的人身安全,根据营业室和储蓄
专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、
防震等八种情况,制订相应的如下:
(一)当发生歹徒持枪(械、爆炸物)实施抢劫时的预案
1、临柜人员判明情况后,一面用言语与歹徒周旋,趁机按下110
报警按钮,拉响现场报警器,两部门人员相互见机行动,共同对敌。
2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁,保险柜乱码,拿起自卫武器,
准备自卫。
3、其他人员迅速躲藏到有利位置,保护自己,拿起自卫武器准备
自卫,并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况,请派人支援。
4、若歹徒砸破防弹玻璃时,柜台内人员可用自卫武器配合行内其
他人员,灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗,最大限度地保障资金和
人身安全,并配合联防人员抓捕歹徒。
(二)当发生诈骗、冒领案件时的预案
1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时,接柜人员应立即用暗语
告诉出纳]人员:“这个客户要取钱的数额这么大,我们没有这么多的
钱怎么办。”并用眼光示意出纳员,出纳员要意识到情况的发生,并
说:“我和工行联系一下,让工行送款。”
出纳员用电话报告支行领导说:“我们这里的钱不够,请你们赶
快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员:“,你给我
们办票,我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期
间,当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去,并与之拉话,
设法稳住嫌疑人,迅速确认嫌疑人的外貌特征,严密监视,等待来人
援助抓获嫌疑人。
2、按响110报警按钮和现场报警器,向公安部门和其他部门报警,
请求援助抓获嫌疑人。
3、其他部门人员听到报警后,立即持械堵住营业室大门,抓捕嫌
疑人。、
(三)防盗窃案件的预案
1、每天营业终了,钱、证、章入箱进库保管,锁好门、窗,用
110报警系统进行设防监控,防止外盗和坏人破坏。
2、工作期间照章操作,严格执行会计柜台工作制度,加强复核力
度,严防内盗。
3、对外付款时必须有一人看着客户数完款,问清金额后才可办理
下一笔业务,防止调包、抽张等盗窃案件发生。
(四)发生火灾时的预案
1、迅速判明火情,属用电起火的,要尽快切断电源,同时启用消
防设施灭火。
2、如火势太大,要立即拨打火警电话119求救;同时向其他部门
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