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行长离任审计报告

一、审计背景

根据《中华人民共和国审计法》及银行业监督管理机构的相关规定，为确保银行行长离任后，其任期内各项业务活动的合规性、合法性以及银行资产的安全，我国某商业银行对即将离任的行长开展离任审计工作。本报告为行长离任审计的总结，旨在对行长的任期内的经济责任进行评估。

二、审计范围与内容

1.审计范围：本次审计范围包括行长任期内（自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日）的各项业务活动，包括但不限于信贷业务、财务收支、内部控制、资产质量、人员管理等。

2.审计内容：

（1）信贷业务：审查行长任期内信贷业务的审批、发放、使用、回收等环节，评估信贷资产质量及风险控制情况。

（2）财务收支：审查行长任期内财务收支的合法性、合规性，评估财务管理的规范性和有效性。

（3）内部控制：审查行长任期内内部控制制度的建立与执行情况，评估内部控制体系的健全性和有效性。

（4）资产质量：审查行长任期内资产质量的变化情况，评估银行资产的安全性和流动性。

（5）人员管理：审查行长任期内人员招聘、培训、考核、激励等环节，评估人员管理的合规性和有效性。

三、审计方法与程序

1.审计方法：采用抽样检查、实地调查、访谈、数据分析等方法，全面审查行长任期内的各项业务活动。

2.审计程序：

（1）制定审计方案：根据审计范围和内容，制定详细的审计方案，明确审计目标、方法、程序和时间安排。

（2）收集证据：通过查阅文件、数据比对、访谈等方式，收集与审计内容相关的证据。

（3）分析评价：对收集到的证据进行分析评价，形成审计结论。

（4）编制报告：根据审计结论，编制离任审计报告。

四、审计结论与建议

1.审计结论：

（1）行长任期内，银行信贷业务、财务收支、内部控制、资产质量和人员管理等方面总体合规，未发现重大违法违规行为。

（2）行长在任期内，注重风险管理，加强内部控制，提高资产质量，为银行发展做出了积极贡献。

2.审计建议：

（1）进一步完善内部控制体系，强化风险管理，确保银行各项业务合规开展。

（2）加强人员培训，提高员工业务素质和合规意识。

（3）持续关注信贷资产质量，加强贷后管理，防范信贷风险。

五、报告出具日期

本离任审计报告出具日期为XXXX年XX月XX日。

六、审计机构及人员

1.审计机构：我国某商业银行审计部

2.审计人员：审计人员名单附后