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共同基金和投资组合资产配置练习试卷1（共6套）

（共140题）

共同基金和投资组合资产配置练习试卷第1套

一、单选题（单题）(本题共22题，每题1.0分，共22分。)

1、投资人财务生命周期不包括哪个阶段()

A、累积阶段

B、巩固阶段

C、调整阶段

D、支出阶段

标准答案：C

知识点解析：投资人的财务生命周期分为3个阶段:累积阶段(periodofaccumula-tion),巩固阶段(periodofpreservation),支出阶段(periodoftheuseoftheinvestor＇sas-sets)。

2、投资者家庭的生命周期包括哪几个阶段()①家庭的形成期;②家庭的成长期;③家庭的成熟期;④家庭的衰老期

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

标准答案：D

知识点解析：就像产品的生命周期包括研发期、成长期、成熟期和衰退期一样,家庭的生命周期也可以进行相似的划分,即家庭的形成期、成长期、成熟期和衰老期。

3、除生命周期因素以外,影响投资决策的其他因素还包括()①投资者的现实财务状况;②赋税状况;③投资区间;④投资态度

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

4、对投资者现实的财务状况进行考察,主要包括以下哪几个方面()①家庭资产分析;②家庭负债分析;③人力资本(未来收入)分析;④个人所得税率

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

5、以下按投资人风险承受能力从高到低排序,正确的是()

A、冒险型—积极型—保守型—稳健型

B、冒险型—积极型—稳健型—保守型

C、积极型—冒险型—稳健型—保守型

D、冒险型—稳健型—积极型—保守型

标准答案：B

知识点解析：根据对投资人风险承受能力的分析,可以将投资人划分成几种类型,如风险承受能力极高的投资人为冒险型;风险承受能力中等偏高的投资人为积极型;风险承受能力中等偏低的投资人为稳健型;风险承受能力极低的投资人为保守型。

6、下列关于投资组合管理的四个步骤的顺序描述正确的是()

A、(1)撰写投资政策说明书(policystatement);(2)制订投资策略;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

B、(1)制定投资策略;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

C、(1)撰写投资政策说明书;(2)制订并执行投资计划;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

D、(1)制订并执行投资计划;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

7、投资组合管理的四个步骤中,最重要且对投资者影响最大的是()

A、撰写投资政策说明书

B、制订投资策略

C、制订并执行投资计划

D、追踪考核投资绩效监督反馈

标准答案：A

知识点解析：在投资组合管理中,最重要且对投资者影响最大的是投资政策说明书的撰写。投资政策说明书主要是为了帮助投资人了解投资所带来的成本和风险。

8、投资目标的核心问题为()

A、期限—流动性比较

B、风险—收益权衡

C、风险—期限权衡

D、风险—流动性考量

标准答案：B

知识点解析：投资目标的核心问题为风险一收益权衡(risk-returntrade-off),即投资者希望得到的预期收益与他们的风险承担能力之间的权衡。

9、个人投资者在进行投资组合管理时应包括以下一些基本构成()①教育投资与保险;②住宅投资;③养老金投资与风险承担能力;④避税

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

10、下列资产组合管理决策制定的步骤中,最重要的部分为()

A、资产配置

B、分散经营

C、风险与税收定位

D、收益生成

标准答案：A

知识点解析：资产组合管理决策制定的步骤包括资产配置、分散经营、风险与税收定位以及收益生成等,其中最重要的部分是资产配置,即决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额。

11、保守型的投资者最可能将其大部分资产投向如下哪种投资产品()

A、国债

B、期货

C、房地产

D、国内股票

标准答案：A

知识点解析：保守型客户的资产分配策略主要是在确保资产安全的基础上获得稳定的收入,投资于风险较低的现金投资和国内定息投资比例高,而风险较高的股票投资则低。

12、进取型的投资者最可能将其大部分资产投向如下哪种投资产品()

A、国债

B、国内股票或房地产

C、国内公司债券

D、银行定期存款

标准答案：B

知识点解析：进取型客户的资产组合策略强调的是中长期收益最大化。资产组合中股票和房地产等高风险高成长性的资产占绝大部分,因此市场状况的波动会给资产组合的市值带来