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《商业银行金融创新指引》

序号出题试题试题答案

范围类别

编号

161《商业银行金融创新指引》由颁布。中国银行业监督管理委

员会

261《商业银行金融创新指引》于正式施2006年12月11日

行。

361商业银行应充分认识到金融创新与密风险管理

不可分

461商业银行开展金融创新活动，应坚持的合法合规

原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。

561商业银行开展金融创新活动，应坚持原公平竞争

则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价

倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。

661商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他知识产权

人的，不得侵犯他人的知识产权和商业

秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护

战略，保护自主创新的金融产品和服务。

761商业银行推出金融创新产品和服务，应做制度

到先行，制定与每一类业务相适应的操

作规程、内部管理制度和客户风险提示内

容，条件成熟的应制定产品手册。

861商业银行应严格界定和区分银行资产和客资产

户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户

的进行充分保护。

961商业银行董事会和高级管理层应将金融创风险管理

新活动的纳入全行统一的风险管理体

系。

1061商业银行应建立与各类金融创新业务性质内部控制制度

及规模相适应的完善的，通过独立的

内部和外部审计检查内控制度的建立与执

行情况。

1161商业银行应对计划开展的金融创新活动进合规性审查

行严格的，准确界定其所包含的各种

法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研

究制定相应的解决办法，切实防范合规风

险。

1261商业银行开展金融创新活动，应建立有效受渠道

理客户投诉以及建议的，及时高效负责

地处理客户投诉。

1361商业银行董事会和应将金融创新活动高级管理层

的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。

1461商业银行违反《商业银行金融创新指引》规法律法规

定，银监会将根据有关予以处罚，并

采取其他相应的监管措施。

1561《商业银行金融创新指引》由