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参加总行金融理财师培训班学习心得

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举

办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。通过本次培训，我开

阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、

山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本

次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一

位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个

人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务

与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。

授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的

主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其

他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特

别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研

究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸

收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，

预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多

钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多

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天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和

展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖

北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的

afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大

价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要

性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献

度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和

整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学

员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；

第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业

知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、

微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客

户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户

的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这

要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，

即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，

既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断

地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

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3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准

备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的

书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助

的。

三、几点想法

结合荆州分行实际，我认为

1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括

分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体

系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的

分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投

入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在XX年底之前开业运

营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这

样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个

辖区、每个角落。

2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财

专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用；其次，要加强理

财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行

cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的

学习外，我行还应在物质上和精