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个人尽职调查报告

个人尽职调查报告

随着社会一步步向前发展，报告不再是罕见的东西，报告具有成

文事后性的特点。那么，报告到底怎么写才合适呢？下面是小编精心

整理的个人尽职调查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

个人尽职调查报告1

一、借款人情况

（一）、基本情况

借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、

现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合

理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等

不良嗜好。

备注：

1.婚姻状况说明（已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证明、离

婚者提供离婚证）。

2.职称：自然人客户具有的重要专业资格（包括经济师、会计师

等专业资格）与职业资格（包括律师、医生、注册会计师等职业资格。

3.居住地址通过查验自然人客户真实住址的水电费单、固定电话

费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯

性，是否存在拖欠等相关情况。

4.联系方式包括但不限于家庭固定电话，借款人移动电话，借款

人单位固定电话，借款人配偶移动电话，借款人配偶工作固定电话。

（二）、信用情况

通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价（从亲戚，邻

居，以往合作关联人）：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单

位和个人借款及货款的历史，恪守信用等情况。有无犯罪记录及纠纷。

（三）、收入支出情况

个人及家庭总收入及来源，上家庭总支出及去向，家庭纯收入及

上年度人均收入等情况及相关证明文件原件（如工资存折、房屋出租

租赁合同协议、村民分红凭证、相关股权证明及其他收入证明文件）。

（四）、资产负债情况

1、不易变现财产：房屋间数及结构，平方面积、座落位置、购建

时间、变现价值；其他不易变现财产及变现价值。

2、主要可变现的财产：

（1）、机械设备名称、数量及变现价值；

（2）、交通运输工具及变现价值；

（3）、家电器具及变现价值；

（4）、存货及变现价值；

（5）、存款及其他变现价值等；

（6）、主要可变现价值合计。

3、负债情况

写清原贷款金额，贷款金融机构，贷款形态、欠息金额和其它负

债（比如私人借款）等，计算资产负债比例。

二、调查贷款用途及还款情况

借款主要用于干什么？是否符合国家政策，市场前景如何？项目

行业现状及发展前景如何借款人的从业经验如何？借款人的经营理念

及管理模式如何？生产技术水平、原材料供货及销售情况，结算方式，

预计效益如何？借款人的自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收

回成本，什么时间能还清贷款。

三、调查抵押物情况

属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人

基本情况）与资产负债状态、分析评估担保资格，担保人的资金来源

等；属于抵押担保的贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数

量、（房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积，写清占地和

建筑面积、附简易平面图）估价、变现能力等。

四、总诉

通过对借款人基本情况、生产经营情况个效益情况的分析，结合

抵押担保情况对贷款风险进行评价。通过分析，测试本笔贷款给公司

带来的经济效益和合作潜力，调查人要在进行贷款综合效益分析的基

础上，总体评价客户的“经济实力、生产经营，信用，风险状况”结

合借款用途、还款来源和计划明确以下事项：

1、贷与不贷；

2贷款方式；

3贷款金额；

4贷款期限；

5贷款利率；

6还款方式

7.出帐前须落实的限制及保护性条款等。

个人尽职调查报告2

一、小额信用贷款贷前调查的重要性

小额信贷风险，实际就是信息不对称风险，简单来说是对借款人

底细的不了解而产生的风险。

目前，我们只能通过客户提供的一些基本资料、征信报告、贷前

调查来了解借款人。只有通过贷前调查，我们才能核实提供资料的真

实性，才能较清晰了解客户的基本情况、单位经营状况、人品、道德。

贷前调查是贷款发放的第一道关口，是信贷管理的一个重要程序环节，

其质量优劣直接关系到贷款决策的正确与否。

二、小额信