信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案.pdfVIP

信用社“一对一”约见谈话情况报告

根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通

知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组

员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工

及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：

1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间

借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。

2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。

3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。

4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。

5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。

6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。

7、不存在从事第二职业情况。

8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。

9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。

10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一

致问题。

11、信贷人员不存在管理协理员情况。

12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷

实付”。

农村信用合作联社

信贷资产风险分类真实性检查方案

1

各信用社、分社：

为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类

结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》

（农信发[]号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，

经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。

根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。

一、检查的对象和目的

本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整

性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社

进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个

台阶。

二、检查的时间和范围

检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月

29日前将检查情况向联社报告。

检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信

用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果

的准确性和真实性。

三、检查内容

（一）分类程序的执行情况。

1、是否对表内各类信贷资产（含贴现、承兑垫款等）和表外信贷资产

（含银行承兑汇票）全部进行分类。未全部分类的扣信贷管理得分2分，

罚外勤主任100元。

2

2、是否收集并填写贷款分类的基础信息。是否能够正确填制风险分类

工作底稿、认定表等认定资料，并与借款人基本情况、财务数据、贷款情

况等相关资料保持一致。资料不齐全、数据不符的，每笔扣信贷管理得分

2分，罚责任人100元。

3、是否充分运用财务分析、担保分析等工具，准确计算分析数据，认

真评估贷款风险，初步判断贷款形态。分析不准确的，每笔扣信贷管理得

分1分，罚责任人50元。

4、信用社信贷分类小组是否进行集体讨论并提出明确的分类意见。未

进行集体讨论并提出明确意见的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50

元。

5、对超过认定权限的分类结果的认定，是否履行报批手续。

未履行报批手续的，每笔扣信贷管理得分2分，罚外勤主任100元。

（二）分类结果的认定情况

1、贷款分类过程中是否严格按照五级分类的核心定义“”实施划分；是

否按照分类标准和要求对企事业单位贷款和自然人贷款进行分类。未按标

准分类的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。

2、借款人基本情况、财务数据、贷款情况等分类依据是否支持分类理

由；分类理