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个人理财试题

一、单项选择题

1、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A

A、理财目标B、投资目标C、理财目

的D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划

和B举办的补充养老保险计划。

A、事业机构B、企业C、公益机构D、

慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数

据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务

状况的A。

A、依据B、签证C、证据D、信息

4、财务信息是指客户目前的B，资产负债状况和其他

财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额B、收支情况C、支出情

况D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客

户的B。

A、正式授权B、书面授权C、公证授

权D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率

就B。

A、越低B、越高C、回收快D、回收

慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且

要保证财务状况的A。

A、安全B、增加C、稳定D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和B的理

财目标。

A、可以实现B、期望实现C、不可以实

现D、可能实现

9、客户必然会导致现金流出，资产减少。A

A、偿还债务B、收益C、支出D、消

费

10、消费指标主要有：A。

.

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A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。

C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

D、消费品零售总管、储蓄存款余额。

11、通常情况下，流动性比率应保持在C左右。

A、1B、2C、3D、4

12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通

过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般

在