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××××科技有限公司

融资管理办法

第一章总则

第一条为规范××××科技有限公司（以下简称“公司”）及下属

子（分）公司的融资行为，加强融资业务内部控制，降低融资成本，控制融

资风险，提高资金使用效益，根据国家相关法律法规、结合公司规章制度及

实际，制定本办法。

第二条本办法适用于公司、下属子（分）公司、全资及控股企业，

“”

参股企业参照执行（下属分公司、全资及控股企业统称下属企业）。

第三条本办法所称融资是指为了满足生产经营及管理需要采取一定

方式从有关渠道向投资者或债权人筹集资金的行为。

根据融入资金性质的不同可分为权益融资、债务融资和混合融资三种

方式。

（一）权益融资是由公司所有者投入，并由公司发行股票的融资方式，

或计入公司权益的其他权益融资。

（二）债务融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方

式，包括银行借款、中期票据、短期融资券、公司债券、股东借款等。

（三）混合融资，指既带有权益融资特征又带有债务融资特征的特殊

融资方式。主要的混合融资工具包括：可转换证券和认股权证。

公司及下属企业的债务融资行为适用本办法，带有债务融资特征但计

入权益的融资参照执行，其他融资行为按照有关法律、法规、规范性文件

和公司章程等相关规定执行。

第四条（一）发挥集团整体优势，广开融资渠道，满足经营和发展资金

需求。

（二）合理配置集团融资资源，挖掘内部资金潜力，降低融资成本。

（三）优化融资结构，防范融资风险，保障资金链条安全和信用安全。

（四）充分利用自有资金，合理安排债务融资，资金筹措以长期资金

为主，短期资金为辅，并结合现金流量管理，做好资金的动态平衡。

第五条公司及下属企业资金的筹措由公司融资管理部统一负责，负责拟

定融资计划、设计融资方案、执行融资行为。

第六条公司对下属企业融资实行统一管理和分级审批。公司融资管理部

负责审核下属企业融资申请、向下属企业推荐融资对象、协助下属企业融资

。下属企业配合融资管理部提供相关资料、跟进相关流程，负责本企业的融

资管理及统计工作，并接受公司融资管理部的检查和监督。

第七条公司及下属企业的融资应纳入预算管理，结合实际业务需求合理

安排年度融资预算和中长期资金规划。

第二章融资流程

第八条公司基于年度财务预算和资金收支计划编制融资计划。融资计

划要符合公司实际情况，做到公司的融资规模与资金需求量相匹配，既要

避免因资金筹集不足，影响生产经营的正常进行，又要防止资金筹集过多，

造成资金闲置。

第九条对于银行贷款方式融资，由公司融资管理部根据实际业务需

要制定银行授信方案。对于短期融资券、中期票据、公司债、可转换债等

方式的融资，由公司分管领导组织融资管理部等相关部门完成相关前期

工作后提出专项工作方案。

第十条公司在设计融资方案时，应基于成本效益原则审慎选择融资对

象。

融资过程中涉及选聘融资服务中介机构的，应当坚持公平、公正、公

开的原则选择融资对象，综合考虑资质等级、行业信誉、经营规模、从业

经验、收费水平、工作经验、业务素质等因素。

第十一条融资方案确定后，相关报告须经融资管理部分管领导、总

办会、党委会、董事会审批，并报×××××有限责任公司审批。对于

发行短期融资券、中期票据、公司债券、可转换债券等重大融资事项还须

获得股东大会批准。

第十二条公司拟通过发行短期融资券、中期票据、公司债、可转换债

等方式融资，须严格按照有关法律、法规和规范性文件规定的程序执行。

第十三条公司应当严格按照经批准的融资方案融资,并按规定程序与

融资对象、中介机构订立融资合同或协议。重大融资合同或协议的订立，应

当征询法律顾问或专家的意见。公司变更融资合同或协议，应按照原授权审

批程序进行。

第十四条公司应当按照融资合同或协议的约定及时取得相关资金。

第十五条