营销话术整理.pdfVIP

营销话术整理

LT

营销话术整理

理财客户经理：

1、主动营销VIP客户

（1）白钻卡客户

银行：您好,我是农商行XXX分理处理财专属客户经理XXX！

客户：您好！

银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的白钻卡客户级别，如果您成为农商行VIP客

户，您可以享受以下贵宾待遇：免除排队烦恼；机场专属贵宾厅服务；24小时电话银行优先

接入；全国取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每年可免费畅打高尔夫；每年享

受一次健康体检。

客户：那这个卡需要收费吗？

银行：白金卡只要您月日均达到50万元、钻石卡只要您月日均达到100万元，我们的卡不收

任何费。

客户：那好吧！

银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后6位数，您看您自己定个吧？

客户：……..

银行：好的

（2）金卡客户

客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至

低柜。

银行：您好！请坐！

客户：您好！

银行：请问您需要办理什么业务呢？

客户：我就想转个帐今天过来。

银行：转账，噢，您是要转到农商行还是其他银行呢？

客户：其他银行

银行：（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。

客户：一边填写。

银行：您一直没有办理卡片升级么？

客户：没有，我不要做升级。

银行：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。

客户：我不用享受优惠啊？

银行：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了而且每月在他行自

助设备取款前3次费用全免。

客户：那还是蛮划算啊。

银行：是啊，您身份证今天带了吗？

客户：带了。

银行：那我帮您升级吧。

客户：好的。

2、基金产品

客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？

银行：首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定

以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。这种理财不需要您有什么专业的金融知

识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，

基金定投大概3—5年就能显示出他过人的理财收益能力。

客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。

银行：XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少

有些谨慎。其实，基金定投只是在我国内出现时间不长但是在西方发达国家已经出现很多年

了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很不错的收益。

客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？

银行：XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个

月只需要投资100元-500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，

买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后每月把钱预存在卡或存折里就可

以了，这样既可以帮您养成定期存钱的习惯，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之

后这些钱也是一笔不小的财富呢。

客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？

银行：XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续

客户：不太清楚，你说我听听。

理财经理：我行的理财产品为“天添金”系列，期限在35天-365天不等，预期收益在5%-6%。

目前，我行正在热销3款理财产品而且还参加积分还礼活动。购买理财产品收益拿到手，礼

品送回家。

客户：那还是挺不错的啊。

银行：是啊，您身份证今天带了吗？

客户：带了。

银行：那我帮您购买其中一款吧。

客户：好的。

柜台柜员：

1、积分还礼

柜台：您好，您的资金长时间放在活期的话，收益较低，如果你资金没计划在3个月内使用，

其实你可以讲活期转为定期，收益肯定高于活期而且现在还可以参加我行的积分还礼活动。

客户：活动规则是怎么的？

柜台：存定期1万积1个分，1个积分可以换购相应的礼品，积分越多礼品越丰富。同时，

你存入1年定期10万元以上我行还可以免费为你升级为我行VIP客户，享受费用减免、专属

理财服务等增值服务。

2、基金

柜台：您好，您应该刚工作不久吧？您以前有了解过理财吗？其实像我们这个年纪的人最好

早一点给自己制订一个理财计划。

客户：没钱，没时间打理。

柜台：可能有很多人都误认为一定要有很多钱才能去想理