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理财课堂

－－致汕头的朋友们

蒋敏

自我介绍

蒋敏

汕头大学法学学士

工商银行理财经理

先后通过中级经济师、AFP、CFP、中级内训师认证

现任职于“工商银行汕头分行营业部”

联系方法

蒋敏工商银行汕头分行营业部理财经理

Ø我的电话：0754

Ø我的手机

ØEmail:jiangminicbc@

目录

1.您需要理财吗？

2.科学的理财观

3.基金投资相关知识

目录

1.您需要理财吗？

2.科学的理财观

3.基金投资相关知识

您想达到一种怎样的生活状态？

一套房？两套房？70平米？150平米？别墅？

一辆车？两辆车？花冠？皇冠？凯迪拉克？

理想的状态和现实的生活有没有差距？

有没有想过要进一步提高目前的生活水准？

如何弥补这种差距，达成您的生活目标？

开源－－增加收入（兼职？投资理财？）

节流－－减少支出（降低水准？合理消费？）

如果不理财，后果会怎样？

v5月最新公布的CPI数据为3.1％，而一年期银行存

款的利率为2.25％;

v2.25％－3.1％＝－0.85％；这也就意味着10000

元，如果不选择理财，而单纯地存入银行，一年

后就只剩下9915元！

只有投资理财才能助您财富的保值、增值

因为我们时刻面临着：

人生最大的小偷！

－－通货膨胀！

朋友们，你们需要理财吗？

只有不会理财的，没有不想理财的！

目录

1.您需要理财吗？

2.科学的理财观

3.基金投资相关知识

家庭理财-四项原则

风险忍受度原则

即“生活风险忍受度”，它是指如果家庭主要收入

者发生严重事（变）故，如伤、病、下岗等，家

庭经济生活所能维持的时间长度。而解决这种问

题的最佳办法就是人身保险。

家庭理财-四项原则

熟知策略原则

理财策略是家庭理财的生命。要想家庭理财达到

由无至有、由有至多、由多至富，就一定要熟知

和运用好储蓄、投资和资产管理等理财策略，以

实现家庭资产的最佳配置。

家庭理财-四项原则

了解工具原则

可以将家庭理财所适用的金融投资工具分为下列

三类：最为保守的银行存款；保守而稳健成长的“

固定收益型”投资工具，包括债券、基金等；有高

报酬但也相对较为冒风险的投资工具，包括期货

基金等。

家庭理财-四项原则

未来需求原则

这些需求大致包括子女教育费用、购房费用、

养老费用三大类。

目录

1.您需要理财吗？

2.科学的理财观

3.基金投资相关知识

什么