银行现金营运管理办法模版.docx

银行现金营运管理办法模版

一、总则

1.1本办法旨在规范我行现金营运管理工作，确保现金资产安全，提高现金营运效率，防范现金营运风险。

1.2本办法适用于我行各级机构及所属现金业务部门。

1.3现金营运管理部门应严格执行本办法，加强内部管理，提高服务质量，确保现金营运工作顺利进行。

二、组织架构与职责分工

2.1现金营运管理部门应设立专门的组织机构，明确岗位职责，实行分级负责制。

2.2现金营运管理部门负责人负责全面工作，对现金营运管理工作的安全、合规、效率负责。

2.3岗位职责分工应明确，包括但不限于以下岗位：

（1）现金收付岗：负责现金的收取、支付、清点、保管等工作。

（2）现金复核岗：负责现金业务的复核、监督、审批等工作。

（3）现金调度岗：负责现金的调配、运送、保管等工作。

（4）现金清分岗：负责现金的清分、鉴别、包装等工作。

三、现金收支管理

3.1现金收入管理

（1）现金收入必须及时、准确入账，严禁截留、挪用现金。

（2）现金收入应按照规定进行清点、鉴别、包装，确保现金真实性、完整性。

（3）现金收入应按照规定进行复核，确保账实相符。

3.2现金支出管理

（1）现金支出应严格按照预算执行，严禁无预算、超预算支出。

（2）现金支出应遵循审批程序，确保支出合规。

（3）现金支出时应进行清点、鉴别，确保现金真实性、完整性。

四、现金储存与运输

4.1现金储存

（1）现金应存放在专用保险柜中，保险柜应符合国家安全标准。

（2）现金储存场所应安装监控设备，实行24小时监控。

（3）现金储存场所应定期进行安全检查，确保现金安全。

4.2现金运输

（1）现金运输应采用专用车辆，车辆应符合国家安全标准。

（2）现金运输过程中，应有足够的人员进行押运，确保现金安全。

（3）现金运输途中应遵循规定路线，严禁绕道行驶。

五、现金清分与销毁

5.1现金清分

（1）现金清分应采用专业设备，确保清分质量。

（2）现金清分应按照规定程序进行，确保清分准确、高效。

（3）清分完毕的现金应及时入柜，严禁长时间暴露在公共场所。

5.2现金销毁

（1）现金销毁应遵循国家相关规定，确保销毁安全、合规。

（2）现金销毁过程应有专人负责，确保销毁彻底。

（3）销毁完毕后，应做好销毁记录，及时报备上级部门。

六、风险管理

6.1现金营运管理部门应建立健全风险管理体系，提高风险防范意识。

6.2风险管理措施包括但不限于：

（1）加强内部监控，防范内部作案。

（2）定期进行现金盘点，确保账实相符。

（3）建立应急预案，提高应对突发事件的能力。

七、培训与考核

7.1现金营运管理部门应定期组织培训，提高员工业务水平和综合素质。

7.2培训内容包括但不限于：

（1）现金业务操作规范。

（2）风险防范意识。

（3）应急预案处理。

7.3现金营运管理部门应建立健全考核制度，对员工进行定期考核，确保现金营运管理工作落实到位。

八、保密工作

8.1现金营运管理部门应加强保密工作，确保现金业务信息不外泄。

8.2保密措施包括但不限于：

（1）签订保密协议。

（2）限制员工接触现金业务敏感信息。

（3）定期进行保密检查。

九、合规与监管

9.1现金营运管理部门应严格遵守国家法律法规，接受监管部门的监督。

9.2现金营运管理部门应主动配合监管部门进行检查，及时整改存在的问题。

9.3现金营运管理部门应建立健全内部审计制度，定期对现金营运管理工作进行审计。

十、附则

10.1本办法解释权归我行现金营运管理部门。

10.2本办法自发布之日起实施。

10.3现金营运管理部门可根据实际情况制定实施细则，报上级部门批准后执行。

十一、现金预测与调配

11.1现金营运管理部门应根据业务需求和市场变化，进行现金流量预测，确保现金供应充足。

11.2现金预测应考虑以下因素：

（1）季节性因素对现金流量的影响。

（2）重大节日、促销活动等对现金流量的冲击。

（3）市场利率、汇率变动对现金流动性的影响。

11.3现金调配应根据预测结果，合理分配现金资源，优化现金结构，降低现金持有成本。

11.4现金营运管理部门应建立现金调度机制，确保现金在各营业网点之间的合理流动。

十二、信息化管理

12.1现金营运管理部门应加强信息化建设，提高现金营运管理的信息化水平。

12.2信息化管理措施包括：

（1）建立现金营运管理信息系统，实现现金收入、支出、储存、调配等环节的实时监控。

（2）利用大数据、云计算等技术，分析现金流动规律，为决策提供数据支持。

（3）与相关部门实现信息共享，提高现金营运管理的协同效率。

十三、设备维护与管理

13.1现金营运管理部门应定期对现金处理设备进行维护和检查，确保设备正常运行。

13.2设备维护与管理措施包括：

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