金融理财概述与CFP认证制度导学.pdfVIP

金融理财概述与CFP认证制度

重难点内容：

1.4E认证体系——教育

(1)继续教育学时的要求和确认规则

(2)认证证书的失效与复效规则

2.4E认证体系——工作经验（三个标准）

3.4E认证体系——职业道德

(1)正直诚信和客观公正的比较和区分

(2)其他重点职业道德准则（专业精神、专业胜任、公平合理、恪尽职守）的具

体要求

思维导图：

经济学基础知识

重难点内容：

1.GDP的概念和统计方法

2.经济周期的四个阶段及各阶段理财特征

3.通货膨胀的定义及成因

4.国际收支平衡表各账户的内容，判断某项经济活动应记在哪个具体项目下

5.一些重点的其他经济指标的含义（采购经理指数、生产者价格指数、货币供

应量）

6.宏观经济政策分析

(1)主要的货币政策工具及其含义

(2)主要的财政政策工具及其含义

(3)根据经济形势判断应该采取何种经济政策

思维导图：

货币时间价值与理财资讯平台的运用

重难点内容：

1.单利与复利的含义与现值、终值的计算（公式需记忆）

2.单笔现金流的相关计算（期数、利率、现值、终值：已知三项求第四项）

3.普通年金的相关计算（期数、利率、现值、年金、终值：已知四项求第五项）

4.增长型年金的相关计算（多为给定期数、利率、年金、增长率、现值或终值，

求终值或现值）

*建议记忆r=g时的简便算法。

5.永续年金与增长型永续年金的相关计算（求现值公式需记忆）

6.不规则现金流的相关计算（净现值与内部回报率）

7.有效年利率的计算（给定复利期间，由APR计算EAR）

8.房贷摊销的计算

(1)普通房贷摊销的计算（等额本金、等额本息）

(2)特殊按揭贷款的计算

9.债券计算器和统计计算器的使用

思维导图：

金融理财法律

重难点内容：

1.民法概要

(1)民事法律关系主体（自然人、法人、非法人组织的分类，有限责任与无限责

任）

(2)民事权益（财产权与人格权，三种物权的基本概念，两类共有财产制度的区

别）

(3)委托法律关系（4种关系的区别，代理与信托关系的主体及行为）

(4)民事责任（连带责任的范围，责任免除）

(5)诉讼时效

2.合同法（要约与要约邀请的区别，合同效力与要件判断）

3.婚姻法（夫妻法定共有财产与个人财产的范围，房屋财产权的认定规则，债

务认定规则）

4.继承法（法定继承的顺序、适用范围及遗产分配，遗嘱继承的形式和效力）

5.民事纠纷的解决（4个途径，仲裁和诉讼相互排斥）