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银行、信用社科技信息风险自查报告
XX农村信用合作联社科技信息部风险自
查报告
一、网络运行风险
1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区
农村信用社电子化建设的发展,计算机技术在农村信用社各
项业务中的广泛应用,部分员工因病毒防范意识较为薄弱,
加上计算机水平又是参差不齐,有的员工很难主动发现客户
端系统出现的漏洞从而实施补丁升级,U盘滥用且从不进行
病毒扫描,这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞,中断
重要业务的正常运行。
二、操作流程风险
随着业务的更新和科技步伐的加快,员工的计算机操作
业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面
落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程
序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下
几方面:
1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前,我区农村
信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训,未能全面
掌握计算机理论知识及运用技术,主要表现在:一是一些操
作人员对计算机知识的缺乏,
经常出现操作性错误;二是操作人员基本安全意识不
强,缺乏安全防范意识;三是人员调离或岗位变动时不及时
注销操作员,导致操作员不便于管理;四是人离机不退,个
别人随意离开工作岗位,也不签退,给他人可乘之机,造成
了严重的信息安全隐患。
2、不严格执行操作流程,造成安全隐患。由于部分员
工跟不上当前农村信用社电子化建设步伐,对推出的硬件设
备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造
成了在操作过程中出现系列风险。一是操作人员不严格执行
硬件设备的操作流程,造成设备损坏,致使重要业务中断的
风险;二是没有定期对机器除尘、保养,使微机在较恶劣环
境下带“病”工作,计算机运行报错或元器件损坏时有发生,
影响了信用社窗口的服务效率和形象;三是不严格按照业务
操作流程操作业务系统程序,给他人或科技结算中心造成不
必要的负担。
为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系
列相关要求,对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点
监督和整改:
1、严格业务系统、办公系统与因特网等公众系统的隔
离,无法隔离的要随时升级杀毒程序,同时严格移动磁介质
的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训,提高员
工的电脑操作技能,制定防
毒策略,养成良好的上网习惯,严防病毒侵害。
2、加强对一线人员的操作流程、各项基本规定的培训,
加强对信息专管员的培训,提高其处理计算机及网络故障、
防范计算机及网络风险的能力;对业务操作人员要重点抓好
计算机知识的普及培训工作,建立各种形式的岗位培训和定
期轮训制度,提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、
计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作
和授权不能流于形式,坚决杜绝各种混岗现象,严格遵循管
理制度。
3、严格操作规范及操作权限管理
随着农村信用社的发展,信贷系统,财务系统,OA系
统的成功上线并投入使用,操作人员必须学习和掌握农村信
用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操
作员密码必须定期不定期修改,并严格按规定设置操作员及
操作员密码,还需定期修改密码,多用字母或符号,严禁使
用6位相同数字或电话号码或生日号码等,严禁口头或电话
告知操作密码。
4、加强内控建设,强化监督,完善防范机制。首先,
建立柜员岗位制约为主,做到责任到岗、落实到人、相互制
约、互相监督。其次,
全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系,确保做到
实时监管,及时发现问题,及时进行整改,消除风险隐患。
再则,加强会计事后监督和电视监控系统管理,加大查处力
度,重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实,提升基
层执行力,以此推进和完善防范制度,切实做到防患于未然。
5、日常维护方面,由基社信息专管员负责每周一次对
机房卫生清理和设备故障排查,发现问题及时上报科技信息
部处理;每月在各基社网点信息专管员的配合下,对网络设
备的运行和管理进行维护和检查至少一次,全辖的ATM和
POS机由科技信息部统一管理,落实基社网点专人负责,加
大专管人员的培训,使日常操作、维护工作和安全防范措施
得以落实。
XX农村信用合作联社科技信息部
第二篇:柴集信用社关于开展人民币银
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