邮政储蓄银行某分行重要单证管理办法.pdfVIP

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中国邮政储蓄银行省分行重要单证管理办法（修订）

二O一三年六月二十一日

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目录

第一章总则1

第二章基本规定1

第三章重要单证的种类与规格4

第四章重要单证的请领5

第五章重要单证的印制和验收6

第六章重要单证的调拨、保管和使用8

第七章重要单证的特殊业务处理14

第八章重要单证的监督检查20

第九章重要单证档案管理21

第十章附则20

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第一章总则

第一条为适应业务发展需要，加强对重要单证的管理，完善控制

度，保障资金安全，防风险，规重要单证的使用、监督和核算，根据

中国人民银行《有价单证与重要空白凭证管理办法》、总行《中国邮

政储蓄银行重要单证管理办法（试行）》与总行《关于修订〈中国邮

政储蓄银行重要单证管理办法（试行）〉的通知》等相关规定，制定

本办法。

第二条重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证是指经

批准发行的印有固定面额的特定凭证。重要空白凭证是指无面额的经

银行或客户填制金额并签章或加密后，即具有法律支付效力的空白凭

证。

第三条重要单证的管理实行“统一管理、分级负责、有效控制”

的原则，做到手续严密、核算准确、账实相符、确保安全。

第四条本管理办法包括重要单证管理的基本规定、种类与规格和

重要单证的请领、印制、验收、发放、入库、调拨、发售、签发、收

回、丢失、找回、作废、销毁环节相关处理的具体容。

第五条本办法适用于中国邮政储蓄银行省分行各级机构。

第二章基本规定

第六条重要单证实行统一管理，并采取授权和转授权的方式，由

各级机构分级负责其权限的重要单证管理工作。

第七条重要单证要统一订货、统筹发货、定期盘存、定期结算，

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保证供应。

第八条重要单证执行“双人管理、证印分管、账实分管”制度。

凭证主管负责重要单证的业务授权与各项管理工作；凭证管理员负责

重要单证的会计核算工作、在系统中录入收支与库存情况，并定期与

实物进行核对，确保账实相符；库管员负责实物的请领、出库、入库、

发放和保管等工作。三者不得相互兼任。

第九条重要单证实物保管必须指定双人管理，同进同出，严禁单

人操作。

第十条保管和使用重要单证的人员不得持有业务公章或相关的

业务印章。非具体业务经办人员与营销人员不得发售和签发重要空白

凭证。

第十一条重要单证的种类、规格由人民银行等监管机构或总行

统一规定。

第十二条若分行开发新业务需用新重要单证时，应提出详细需

求，由相关部门对所设计的重要单证样式进行初次审查，确保重要单

证的必要性、合理性和合规性。在二级分行部初次审查通过的重要单

证样式需报一级分行复审，复审通过后上报总行，由总行对各分行上

报的需求进行最终审核，并决定新单证的发行。

第十三条重要单证按顺序编号，其调拨、领用、发售、收回、

销毁必须实行销号控制（空行卡除外）。

第十四条重要单证的请领、发放、流程和路线以与有关技术

指标属银行部秘密，严禁对外泄露。

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第十五条业务测试、教学、练功、比赛等所需纸质重要单证，

应使用专门的“样品”，该样品不纳入重要