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【2018-2019】银行销售管理部针对理财销售中出现的问题的检查整改报告-word范文

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银行销售管理部针对理财销售中出现的问题的检查

整改报告

篇一：中国邮政储蓄银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案百分百精准

篇二：理财业务自查报告

个人银行理财业务自查报告作者：文章来源：点击数：110更新时间：

201X-11-2411:48:39为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范

支行个人理财业务，根据银监会

下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支

行对200*年以

来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如

下：

一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财

经理一名，该人员已通过××

银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银

行理财产品、

基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人

员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资

经验、风险偏好、投资

预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人

客户投资风险

评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推

荐相应得理财产品。

《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，

单笔购买金额

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超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自

查中发现有少数

客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在

具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相

关信息，

让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、

《风险揭示书》中

客户资料均填写完整。

三、资料档案保存201X年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、

《合同》、《风险揭示书》等文

件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估

报告》实行专夹

保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》

建立了详尽的

客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有

些风险评估报

告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但

本次自查中仍然发现了一些

问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决

贯彻执行《关

于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定

期开展个人银

行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。

篇二：理财

业务自查报告理财业务自查报告

理财业务自查报告**支行：根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结

合机构实际，组织网点负责人对今年1

月至6月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、业务操作等环节

按照自查表的

【2018-2019】银行销售管理部针对理财销售中出现的问题的检查整改报告-word范文

内容进行了检查，现将自查情况汇报如下：三个网点在资料收集较为齐全，协

议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致

印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文

本，客户

投资风险承受能力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：

1、三星分理

处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身份证复印件3

笔，分别是陈

桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投

资风险承受能

力评估问卷1笔，于检查日通知客户完