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银行从业资格法律法规与综合能力考试题

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、我国监管信托业务的金融机构是（）。

A、中国人民银行

B、中国证券监督管理委员会

C、中国银行业监督管理委员会

【参考答案】：C

【解析】：根据《银行业监督管理法》第二条规定，国务院银行业监督

管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。对在中

华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金

融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监

督管理，适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。

2、下列选项中，既具有结算功能，又具有融资功能的是（）。[2015年

10月真题]

A、票汇

B、信用证

C、信汇

【参考答案】：B

【解析】：信用证是由银行根据申请人的要求，向受益人（收款人）开

立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证

文件，是一种有条件的银行支付承诺。信用证除用于贸易结算外，还可为出

口商提供打包融资服务，对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务。

3、（）反映了可能发生损失的总额度，一般包括已使用的授信余额、应

收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

A、预期损失

B、违约风险暴露

C、非预期损失

【参考答案】：B

【解析】：违约风险暴露是指债务人发生违约时预期表内和表外项目风

险暴露总额，反映了可能发生损失的总额度，一般包括已使用的授信余额、

应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

4、李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单

位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成（）。[2014年6月真

题]

A、洗钱罪

B、挪用资金罪

C、贪污罪

【参考答案】：B

【解析】：挪用资金罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的工作人

员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额

较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活

动的，或者进行非法活动的行为。

5、（）在中国银行业协会会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。

A、理事会

B、秘书处

C、监事会

【参考答案】：A

【解析】：中国银行业协会最高权力机构为会员代表大会，理事会在中

国银行业协会会员大会期间负责领导协会开展日常工作。

6、银行业从业人员的立身之本和基本要求是（）。

A、品行正直

B、遵纪守法

C、爱岗敬业

【参考答案】：A

【解析】：品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维

护商业银行声誉的根本所在。

7、下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

A、持有、使用假币

B、签订、履行合同失职被骗罪

C、票据诈骗罪

【参考答案】：B

【解析】：签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失。行为人既可能

是未尽严格审查合同、认识被骗结果的注意义务，也可能是对结果有所认识，

但未尽避免国家利益遭受重大损失的结果避免义务。

8、商业银行吸收同业存款业务属于（）。

A、中间业务

B、资产业务

C、负债业务

【参考答案】：C

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：同业存款，也称同业存放，全称是同业及其他金融机构存入

款项，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银

行的款项。同业存款属于商业银行的负债业务，与此相对应的概念是存放同

业，即存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的资产业务。

9、关于合同生效要件的说法不正确的是（）。

A、至少有一方当事人具有相应的民事行为能力

B、合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

C、合同标的须确定和可能

【参考答案】：A

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：合同生效是指依法有效的合同在当事人之间开始发生了法律

约束力。当事人指的是当事