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俄罗斯金融服务市场竞争保护法简介

俄罗斯金融服务市场竞争保护法是俄金融体制和金融市场全面市场化改革

的产物。在向市场经济转型的过程中，俄罗斯实施了全方位的改革措施，辐射至

经济领域的各个方面，明确的市场导向，强烈的立法意识，使得俄罗斯的市场经

济立法与转型进程紧紧相随，市场经济立法体系也比较完善，除了市场经济的基

本法典“民法典”之外，还建立了完整的反垄断立法体系。该体系由三个基本立法

构成，即俄联邦“商品市场竞争和限制垄断活动法”、“自然垄断法”、“金融服务

市场竞争保护法”。

本文拟从对俄罗斯反垄断立法的特点、金融服务市场竞争保护法的适用范围

和执法主体、调整对象等方面，介绍俄罗斯金融服务市场竞争保护法，以期对于

未来我国的金融服务市场竞争保护立法有所裨益。

一、俄罗斯反垄断立法体系的特点

1.反垄断立法以保障个人基本权利为目的。俄反垄断立法是依据宪法规定的

个人基本权利。俄现行宪法第34条将个人的经营自由，即“每个人都享有自由地

利用自己的能力和财产从事企业以及其他不受法律禁止的经济活动的权利”，归

入公民的基本权利的范畴，明确反对禁止从事旨在进行垄断和不正当竞争的经济

活动。因此，国家出于保护个人经营自由的目的，将维护公平竞争，反对垄断作

为国家的任务。在俄罗斯，反垄断立法及其执法都属于联邦专辖事务。“支持和

促进经济领域中的竞争，这是国家的职能。与垄断作斗争，坚持竞争，国家既在

市场模式框架内，又在市场模式框架外，保障着整个市场体制的稳定”。

2.分散立法模式，即没有统一的反垄断基本法，而是针对不同市场制定单独

的立法。1992年3月2日通过了针对商品市场“俄罗斯联邦商品市场竞争和限制

垄断活动法”;1995年8月17日通过了针对自然垄断的“俄罗斯联邦自然垄断

法”;1999年7月23日通过了针对金融服务市场的“俄罗斯联邦金融服务市场竞争

保护法”。

3.反不正当竞争和反垄断统一立法模式，即将反不正当竞争和反垄断事务统

一立法，没有反不正当竞争法和反垄断法的区分。

4.实体法与程序法相统一模式。每一部反垄断立法都包含了相应的实体规范

和程序规范，前者包括对反垄断立法所调整的对象的认定等，后者包括反垄断机

关决定的作出、执行、上诉程序。

5.司法救济和司法监督相结合。不但利害关系人可向普通（或仲裁）法院请

求司法救济，而且在特定的情况下，联邦反垄断机关只有请求法院才可确认影响

金融服务市场竞争的交易全部或部分无效，体现了司法对联邦反垄断机关的监

督，联邦反垄断机关并不具有准司法权力，在性质上仍然属于行政机关。

二、俄罗斯金融服务市场竞争保护法适用范围和执法主体

1.适用范围。对于任何一部法律的规范性分析，都离不开从时间度、空间度、

事实度三个层面的分析，时间度涉及的是法律生效的时间和有无溯及力的问题，

空间度涉及的是法律适用的地域范围问题，而事实度涉及的是哪些事务应成为该

法的调整对象。对于该法来说，最为关键的是空间度和事实度层面所涉及的问题。

在空间度上，该法具有域外效力，即不但对俄居民在俄境内实施的影响金融

服务市场竞争关系的行为和与保护竞争有关的行为具有法律效力，而且对俄居民

在俄境外实施的正在或可能限制金融服务市场竞争的行为和协议也具有法律效

力。依照该法，金融服务市场包括有价证券市场、银行服务市场、保险服务市场

和其他金融服务市场。

在事实度上，该法主要调整两类关系，一类是指影响金融服务市场竞争的关

系，另一类是影响与保护金融服务市场竞争有关的关系。前者主要是指通常的反

垄断立法的调整对象，即由滥用支配性地位、限制竞争行为、恶意竞争行为和金

融服务市场上的资本集中而产生的影响竞争的关系，后者是指反垄断机关保护金

融服务市场竞争所产生的关系，包括反垄断机关对金融服务市场的国家调控、违

反金融服务市场反垄断和竞争保护规范的责任，以及反垄断机关决定的作出、执

行和上诉程序。本文主要研究影响金融服务市场竞争的关系。

2.执法主体。金融服务市场竞争保护的执法主体具有多元性，俄联邦中央银

行负责银行服务市场，有价证券市场、保险服务市场和其他金融服务市场也由相

应的联邦行政权力机关负责。

联邦反垄断机关享有广泛的权力，其工作人员及其所授权的人，有权为执行

公务进入联邦行政机关、中央银行、联邦成员的行政机关、地方自治机关、金融

组织和金融组织联合会、其他组织和机构，并依据书面查询函了解必要的文件和

信息。警察机关