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银行存款及现金管理制度

一、总则

1.1为加强我行银行存款及现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

1.2本制度适用于我行各部门及全体员工，包括总行、分行、支行及营业网点。

二、银行存款管理

2.1银行账户管理

2.1.1我行应在具有经营资质的金融机构开设银行账户，并严格遵守国家有关银行账户管理的法律法规。

2.1.2开设银行账户时，应提交相关资料，经财务部门审核后，报行长审批。

2.1.3银行账户变更、撤销时，应按照相同程序办理。

2.2存款操作规范

2.2.1存款业务操作应遵循以下原则：

（1）及时性原则：存款应及