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中国邮政储蓄银行手机银行投资理财问题详解

1、如何在手机银行查询基金产品

所有手机银行客户可以查看基金产品信息，持有已加办理财类业务的手机银

行签约账户的客户可以办理基金购买、基金定投。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金产品查询”。

2输入“基金代码/名称”，点击【查询】按钮进行查询；或者点击“基金公

司名称”，进行基金产品查询。基金代码/名称输入框提供模糊查询。

3点击“基金代码”，可以查看基金产品的详细信息。

4显示基金产品详细信息，点击【购买】按钮，跳转到基金购买页面；点击

【定投】按钮，跳转到基金定投页面；点击【返回】按钮，返回基金产品查询首

页。

要需注意的是若账户未加办理财类业务，则需要持有效证件至柜台加办理财

类业务，并保证该账户已签约手机银行；若账户未签约手机银行，请至中国邮政

储蓄银行柜台签约。

2、如何在手机银行查询我持有的基金信息，办理基金购买、定投、赎回、转换、

修改分红方式

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的基金”

功能可以查看客户在所有渠道持有的基金。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—我持有的基金”。

2选择某一产品，点击“基金代码”。

3显示持有基金详细信息，同时，客户可办理购买、定投、赎回、转换、

修改分红方式等操作。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业

务，并保证该账户已签约手机银行；若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

3、如何在手机银行进行基金购买

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金购买”功能

可以办理基金认购或基金申购。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金购买”。

2输入“基金代码/名称”，点击【购买】按钮进行购买；或者点击“按照基

金公司查询基金产品”，查询基金产品。

3选择某一只基金进行购买，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，

点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。

4点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。

5点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。

6成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没

有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险

评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金购买首页。

7客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】

按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。

8若客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示；点击【确定】

按钮，进入基金购买详情页面；点击【取消】按钮，返回基金购买首页。

9输入“购买金额”，点击【下一步】按钮。

10根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。

11系统回显成功信息。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业

务，并保证该账户已签约手机银行；若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

4、如何在手机银行进行基金定投

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投申请”

功能可以办理基金定投。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金定投”。

2点击“基金定投—基金定投申请”。

3输入“基金代码/名称”，点击【定投申请】按钮进行定投申请；或者点击

“按照基金公司查询基金产品”，查询基金产品。

4选择某一只基金进行定投申请，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账

.

户，点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。

5点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。

6点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。

7成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没

有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险

评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金定投申请首页。

8客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】

按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。

9、若客户风险承受力低于产