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个人外汇活期储蓄业务操作规程

编制部门：

版次号：

生效日期：年12月26日

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目录

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1目的和范围

2定义、缩写和分类

3职责与权限

4基本规定

5流程描述及操作要点.

5.1个人外汇活期储蓄开户、续存操作流程4

5.2外汇活期储蓄销户、取款操作流程.6

6内外部规章制度索引.

6.1外部法律法规.7

6.2内部规章制度.7

7附录

8记录

0目的和范围

本规程规定了银行（以下简称“本行”）个人外汇活期储蓄业务的操作流程及控

制要点，旨在规范个人外汇活期储蓄业务的操作，加强风险控制，保证业务健康发展。

本规程适用于本行各分支机构个人外汇活期储蓄业务的操作处理。

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1定义、缩写和分类

(1)个人外汇活期储蓄存款是一种没有存期约束,随时可以办理存取的储蓄存款,开

户时由储蓄机构发给存款凭证,凭存款凭证随时办理存取款。

2职责与权限

部门岗位职责权限

1)负责核验存款人有效身份证件；

2)负责审核存款人提交的相关证明文件等材料；

分支行柜员3)负责办理相关业务计算机操作；

4)负责处理日常现金收付业务,记账；

5)负责现钞的清点、反假和挑剔,对大额现金执行报备制度。

会计主管、营业部主任1)负责对个人外汇活期储蓄相关业务进行授权。

3基本规定

(1)凡持有本人有效身份证件的境内外个人,均可申请开立个人外汇活期储蓄账户

（现钞户可现金开立或本行卡转账开立,现汇户由外汇汇入、售汇、开户时由其

它现汇户转入时系统自动生成），若委托他人代理开户,则由委托人携本人及存

款人有效身份证件办理。

(2)外汇活期存款需大于0元人民币等值外币。

(3)个人向外汇活期储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下（含）的,

可以在本行直接办理；超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中

华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单

据办理。柜员应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

(4)个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可直接办理；超过上述

金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向本行所在地国家外汇管理