《金融营销实务》2单元二　金融营销组织 教学课件.pptxVIP

“十三五”职业教育规划教材金融营销实务

单元一金融营销概论单元二金融营销组织单元三金融营销渠道单元四金融产品营销单元五金融服务营销单元六金融客户营销单元七金融客户维护策略目录CONTENTS

单元二金融营销组织通过学习本单元，你将能够：1．了解金融营销组织构架，掌握营销组织知识和相关概念。2．熟悉金融营销业务流程，对金融业务有更高层次的认识。3．对客户经理制的相关概念有所了解和应用。学习目标

单元二金融营销组织内容概述金融营销的发展离不开金融行业、金融市场的发展和促进。其中银行、保险、证券及信托在金融市场上起到不可忽视的作用。现代金融伴随着市场经济的发展也在不断地进步和变化，演变得更加完善，更加具有时代气息。金融组织更加完善，业务流程越发具体，客户经理制度深入人心。我们在对金融营销有了基本了解的同时，也要加深对金融营销组织、金融营销业务流程和现代经理制度的认识。

任务一金融营销组织架构案例导入深圳发展银行推出“e借易还”个人自主消费贷款产品——想借就借想还就还2009年4月，深圳发展银行对于希望足不出户就能随时贷款和还款的客户推出了不受时间和空间限制的个人贷款创新产品“e借易还”。该产品规定，无论客户是按揭贷款还是房产抵押贷款，只要办理了该行的“e借易还”，即可通过网上银行等电子自助渠道不受时间和空间限制地自助办理借款和还款。据深圳发展银行零售贷款部有关负责人介绍，“e借易还”适用范围非常广泛，而且对于已经是深圳发展银行的房贷客户申请此项服务的，更有多重优惠。通过办理“e借易还”，客户可以享有以下几个明显的好处。一是贷款不再跑银行，不再受时空限制，方便快捷。“e借易还”为客户免去了传统上每次贷款都必须去银行办理申请、审批手续的流程，不再有银行办公时间限制的不便，如今，客户只需安坐家中，轻点鼠标，就可以实现即时借、还款，从而彻底解放了客户的时间和空间。

任务一金融营销组织架构案例导入二是轻点鼠标，贷款即时到账！当客户有贷款需求时，可随时通过深圳发展银行网上银行等自助渠道借款，贷款在1分钟内立即到账，满足随时用款需求。三是用款才付息，想还就还，帮客户省息！当客户手头有余钱时，可随时通过网上银行等自助设备部分提前还款或全部提前还款，所还资金当天就不用向银行付利息，最大限度地帮助客户省钱，到客户想用的时候再随时从银行借出来。四是一次申请，循环使用。客户只要将房子一次抵押给银行（包括还在按揭的房产），开通“e借易还”，就可以在银行核定的限额内反复使用，无须重复审批，贷款手续极为简便。“当然，贷款必须用于合法消费或经营，不得用于证券投资等国家明令禁止的领域，银行也会通过一系列的管理措施来防范这一风险。”深圳发展银行零售贷款部有关负责人强调道。

任务一金融营销组织架构想一想：“e借易还”属于金融营销中的哪一类组织机构？其特点和竞争优势是什么？

任务一金融营销组织架构金融营销组织架构，是指构成金融营销总体的各个组成部分的分布、存在、规模、关系、业务流程的状态。金融营销的架构主要由金融行业（银行、证券、保险、信托、租赁等）、金融市场、各种信用形式、网上金融等方面构建而成。

任务一金融营销理论基础1．银行业一、金融行业银行作为传统金融中介，同时也是金融营销主体框架，按类型分为：中央银行、商业银行、投资银行、政策性银行、世界银行。它们的职责各不相同。中央银行：中国人民银行是我国的中央银行，是执行货币政策、对国民经济进行宏观调控、对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。商业银行：我们常指的银行大多属于商业银行，如中国工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、浦发银行等，是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构。商业银行的主要业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。投资银行：简称投行，国际实力较大的有高盛集团、摩根士丹利、摩根大通、法国兴业银行等，是从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。

任务一金融营销理论基础1．银行业一、金融行业政策性银行：是指由政府发起、出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策或意图而进行融资和信用活动的机构。我国国内有三家政策性银行，即中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行。政策性银行是不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。世界银行：主要任务是资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作