受益所有人识别-1115.pdf

反洗钱反恐融资风险管理培训

上海国际经济贸易仲裁委员

汪灵罡

2023年11月

声明：本演示文稿内容谨供内部交流学习，请勿对外传播。谢谢！

CONTENTS一、客户尽职调查

二、尽职调查的重难点

三、空壳公司强化尽调和风险防范

PART01

客户尽职调查

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》2007-2号令

PART1.1

客户尽职调查的前提与场景

新《金融机构反洗钱和反恐怖融资

监督管理办法》

本办法适用于在中国境内的下列金融机构：

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管

（1）国家开发银行、政策性银行、商业银行、农

理办法》2021.08.01

村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；

（2）证券/期货/证券投资基金管理公司；

•本指引所指跨境业务是指境内外机

（3）保险公司、保险资产管理公司；

（4）信托/金融资产管理/企业集团财务公司/金融

构、境内外个人发生的跨境本外币

租赁/汽车金融/消费金融/货币经纪公司/贷款/银

收支活动和境内外汇经营活动。

行理财子公司；

（5）中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和

•自2021年2月19日起生效。

反恐怖融资义务的其他金融机构。

支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络

小额贷款公司以及从事汇兑/基金销售/保险专业代

理和保险经纪业务的机构，适用。

从“身份识别”到“尽职调查”

•自2021年8月1日起实施

•与FATF推荐标准保持一致，不

再使用“客户身份识别”，而

统一代之以“尽职调查”。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022-1号令

“客户尽职调查”的基本原则

p识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份；

p了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况